آیا کارگزار مورد نظر شما مجوز و رگولاتوری معتبر فارکس دارد؟ آیا این شرکت در محل زندگی شما مجوز فعالیت به عنوان کارگزار فارکس را دارد؟
توجه کنید که تأکید ما بر “محل زندگی شما” است. فقط بررسی وضعیت رگولاتوری یک کارگزار کافی نیست، شما باید بدانید که در کدام مرجع رگولاتوری ثبت شده است و آیا حوزه قضایی تحت نظارت آن مرجع شامل کشور محل زندگی شما می‌شود یا خیر! رگولاتوری بازار فارکس به قوانین و مقرراتی اشاره دارد که شرکت‌های فعال در این صنعت باید از آنها پیروی کنند.
هدف از رگولاتوری، محافظت از شما در برابر ریسک‌های مالی پنهان، سوءاستفاده‌هایی مانند دستکاری قیمت و سفارش و کلاهبرداری است. به عبارت دیگر، رگولاتوری سعی می‌کند شما را از کارگزاران متقلب و اقدامات نادرست آنها محافظت کند. هیچ نهاد جهانی واحدی برای نظارت بر بازار فارکس که بازاری عظیم و 24/5 است وجود ندارد.
در عوض، مسئولیت رگولاتوری عمدتاً بر عهده هر کشور به صورت جداگانه است. اکثر کشورها یک مرجع رگولاتوری دارند که چارچوبی از قوانین و استانداردها را برای کارگزاران فارکس خرده‌فروشی تعیین می‌کند.
این قوانین شامل ثبت و دریافت مجوز از مرجع رگولاتوری و همچنین ممیزی و بررسی‌های دوره‌ای برای اطمینان از انطباق شرکت‌ها با الزامات رگولاتوری است. هر مرجع رگولاتوری فارکس در حوزه قضایی خود فعالیت می‌کند و قوانین و مقررات و نحوه اجرای آنها در هر کشور به طور قابل توجهی متفاوت است.
به طور خلاصه، الزامات رگولاتوری در جایی که همه کارگزاران فارکس تحت آن حوزه قضایی موظف به رعایت آنها هستند، تعیین می‌شود.
در صورت عدم انطباق کارگزار فارکس، مرجع رگولاتوری اختیار صدور جریمه و اقدامات تنبیهی را دارد. این جریمه‌ها می‌توانند قابل توجه باشند و انگیزه‌ای قوی برای شرکت‌ها جهت فعالیت در چارچوب قانون ایجاد می‌کنند.
در نهایت، اگر جریمه‌ها کارآمد نباشند، مرجع رگولاتوری می‌تواند در صورت نقض‌های شدید رگولاتوری یا عدم اجرای رضایت‌بخش تغییرات برای جلوگیری از نقض‌های آتی، مجوز فعالیت شرکت را لغو کند.
در این صورت، کارگزار فارکس دیگر نمی‌تواند در آن حوزه قضایی فعالیت کند زیرا بدون مجوز، فعالیت آن غیرقانونی خواهد بود.
مقررات فارکس در هر کشور متفاوت است. این به این معنی است که همه مراجع رگولاتوری از قوانین مشابه پیروی نمی‌کنند یا نوع مشابهی از حمایت مالی را ارائه نمی‌دهند. هر مرجع رگولاتوری الزامات رگولاتوری و حوزه قضایی خاص خود را دارد.
نه تنها الزامات رگولاتوری متفاوت است، بلکه نحوه اجرای این الزامات نیز در هر کشور متفاوت است!شما می‌توانید تمام قوانین مورد نظر خود را ایجاد کنید، اما اگر آنها را اجرا نکنید، مرجع رگولاتوری در واقع یک “ببر کاغذی” خواهد بود.
ببر کاغذی اصطلاحی است که به چیزی یا کسی اشاره دارد که وانمود می‌کند یا به نظر می‌رسد از نظر ظاهری قدرتمند یا تهدیدآمیز است، اما در واقع از نظر درونی ضعیف یا ناکارآمد است. علاوه بر ببرهای کاغذی، همه مراجع رگولاتوری معتبر نیستند. برخی از مراجع رگولاتوری در حوزه‌های قضایی به اصطلاح “آفشور” در واقع چیزی بیش از “ادارات مهر زنی” نیستند.
رگولاتوری در حوزه‌های قضایی مختلف
در مورد حوزه‌های قضایی، سطوح مختلفی از “شدت” وجود دارد. به عنوان مثال، ایالات متحده و ژاپن به عنوان کشورهایی با سختگیرانه‌ترین مراجع رگولاتوری شناخته می‌شوند. در اصل، هر چه حوزه قضایی “سختگیرانه‌تر” باشد، محافظت بیشتری از معامله‌گران فردی می‌شود، اما هزینه فعالیت در آن حوزه قضایی برای کارگزار بیشتر خواهد بود. این به دلیل الزامات سختگیرانه‌تر مانند:
داشتن دفتر و کارکنان محلی
نیاز به مقدار زیادی پول نقد در ابتدای کار برای شروع کسب و کار و اختصاص پول اضافی برای جلوگیری از ورشکستگی و توانایی پرداخت در صورت برنده شدن مشتریان ارائه گزارش‌های منظم برای تأیید انطباق با تمام الزامات مجوز علاوه بر هزینه اولیه هنگفت، هزینه‌های مجوز نیز باید به طور سالانه پرداخت شود.
حتی با وجود تمام هزینه‌ها و دردسرهای اضافی انطباق، کارگزاران معتبر همچنان به ثبت نام و رگولاتوری در حوزه‌های قضایی سختگیرانه‌تر تمایل دارند زیرا این امر اعتبار آنها را افزایش می‌دهد و اعتماد مشتریان را جلب می‌کند. با این حال، باید روشن باشیم. رگولاتوری یک کارگزار به طور خودکار به معنای این نیست که می‌توانید به طور کورکورانه به آن اعتماد کنید.
حوزه‌های قضایی سختگیرانه فارکس
در اینجا نقشه‌ای از حوزه‌های قضایی تحت نظارت مراجع رگولاتوری که به طور کلی سختگیرانه در نظر گرفته می‌شوند، آورده شده است:
| حوزه قضایی | مرجع رگولاتوری |
| ایالات متحده | کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) |
| ژاپن | آژانس خدمات مالی (FSA) |
| بریتانیا | مرجع رفتار مالی (FCA) |
| کانادا | سازمان نظارتی صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) |
| اتحادیه اروپا | کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) |
| اتحادیه اروپا | مرجع خدمات مالی مالت (MFSA) |
| سنگاپور | مرجع پولی سنگاپور (MAS) |
| هنگ کنگ | کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) |
| استرالیا | کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) |
| نیوزیلند | مرجع بازارهای مالی (FMA) |
اکثر کارگزاران فارکس که در حوزه‌های قضایی سختگیرانه رگولاتوری می‌شوند، کمتر مستعد کلاهبرداری هستند. در اینجا نقشه‌ای از حوزه‌های قضایی که در مورد حمایت کافی از مشتری “مشکوک” هستند، آورده شده است. یا این حوزه قضایی توسط یک مرجع رگولاتوری با الزامات حداقلی (قرمز) “به طور ضعیف” نظارت می‌شود یا اصلاً نظارتی ندارد (سیاه) و به کارگزاران اجازه می‌دهد تا خود را تنظیم کنند.
| حوزه قضایی | مرجع رگولاتوری |
| بلیز | کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی بلیز (IFSC) |
| جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) | کمیسیون خدمات مالی BVI (FSC) |
| جزایر کیمن | مرجع پولی جزایر کیمن (CIMA) |
dجزایر کوک جزایر مارشال کنیا | مرجع بازارهای سرمایه (CMA) موریس | کمیسیون خدمات مالی (FSC) آفریقای جنوبی | مرجع رفتار بخش مالی (FSCA) سنت کیتس و نویس سیشل | مرجع خدمات مالی سیشل (FSA) سنت وینسنت و گرنادین ها (SVG) | مرجع خدمات مالی (FSA) وانواتو | کمیسیون خدمات مالی وانواتو (VFSC)
در نقشه، متوجه خواهید شد که بسیاری از جزایر کوچک استوایی که به عنوان مقاصد گردشگری گران قیمت با استراحتگاه‌های ساحلی مجلل خود شناخته می‌شوند، وجود دارند.
این جزایر به عنوان “حوزه‌های قضایی فراساحلی” شناخته می‌شوند که کشورهای کم مالیات یا بدون مالیات با قوانین شرکتی هستند که حداکثر حریم خصوصی مالی را به حداکثر می‌رسانند و دخالت رگولاتوری را برای افراد و شرکت‌ها به حداقل می‌رسانند.
چرا کارگزاران فارکس دوست دارند به “فراساحل” بروند؟
- راه اندازی کسب و کار سریع و ارزان
- حداقل الزامات سرمایه
- مالیات کم یا بدون مالیات
- عدم نیاز به گزارش فعالیت به مراجع
- عدم نیاز به دفتر و کارکنان محلی
کارگزاران فارکس دوست دارند در این حوزه‌های قضایی فراساحلی مغازه راه‌اندازی کنند تا از آنچه ممکن است مقررات سختگیرانه و هزینه‌های بالای انطباق در کشورهای خودشان دوری کنند و دور بزنند. در اصل، هزینه و دشواری تأسیس شرکت و فعالیت به عنوان کارگزار فارکس بسیار کمتر است.
احتیاط در مورد کارگزاران فارکس بدون مجوز
اگر “کارگزار فارکس” را در گوگل جستجو کنید، احتمالا با بسیاری از شرکت هایی روبرو خواهید شد که بدون مجوز به عنوان کارگزار فارکس فعالیت می کنند.
یکی از استدلال های کارگزاران فارکس بدون مجوز این است که به جای صرف هزینه (و زمان) زیاد برای اخذ مجوز و رعایت تمام قوانین و الزامات، فعالیت بدون مجوز به آنها امکان می دهد تا هزینه های عملیاتی خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهند و وجوه بیشتری برای صرف در تجارت واقعی، مانند بازاریابی و تبلیغات برای جذب مشتریان جدید، داشته باشند.
من در مورد شما اطلاعی ندارم، اما به سختی می توان به کارگزار فارکسی اعتماد کرد که با سرمایه 1000 دلاری شروع به کار کرده است، هیچ مجوزی ندارد، دفتر و کارکنان فیزیکی ندارد و صرفاً یک عملیات آنلاین است.
یک شرکت بدون مجوز توسط هیچ مرجع رگولاتوری کنترل نمی شود. این بدان معناست که ملزم به رعایت قوانین حمایت از مصرف کننده مانند حفظ وجوه مشتریان، ارائه اطلاعات و شفافیت در مورد چگونگی اجرای معاملات و حل و فصل مسائل و شکایات مشتریان نیست.
آنها ممکن است شرایط معاملاتی بهتری را از جمله پاداش های سپرده، اسپردهای “محدود” و اهرم (لورج) غیرواقعی بالا ارائه دهند.
با این حال، توصیه می کنیم از آنها اجتناب کنید زیرا احتمال اینکه این شرکت ها کلاهبردار باشند زیاد است. اگر با رفتار ناعادلانه ای مانند دستکاری معاملات که منجر به ضرر می شود یا عدم امکان برداشت وجوه خود مواجه شوید، توسط هیچ قانون یا مقررات خاصی محافظت نخواهید شد.
با توجه به اینکه این شرکت تحت نظارت هیچ مقامی نیست، در صورت بروز هرگونه مشکلی، به رویه های شکایت یا طرح های جبران خسارت دسترسی نخواهید داشت. هیچ مرجع رگولاتوری برای حل و فصل منصفانه و بی طرفانه اختلافات و قدرت اصلاح امور وجود نخواهد داشت.
چرا باید یک کارگزار فارکس دارای مجوز را انتخاب کنید؟
یک کارگزار فارکس دارای مجوز به این معنی است که باید با استانداردهای تعیین شده توسط مرجع رگولاتوری مطابقت داشته باشد. این امر به تضمین رفتار اخلاقی و منصفانه کارگزار فارکس در نحوه تجارت با شما کمک می کند.
به عنوان مثال، در ایالات متحده، یک کارگزار قانونی فارکس باید به عنوان یک “معامله گر خرده فروشی ارز خارجی” (RFED) ثبت شود.
اگر از سطح خدمات راضی نیستید یا فکر می کنید توسط کارگزار خود مورد کلاهبرداری قرار گرفته اید، می توانید یک کارگزار دارای مجوز را به مرجع رگولاتوری آن گزارش دهید.
در حالی که مرجع رگولاتوری معمولاً به طور مستقیم در هیچ اختلافی بین یک شرکت و مشتری آن دخالت نمی کند، اما هرگونه موارد تقلب یا سوء استفاده از مصرف کننده را بررسی خواهد کرد.
در صورت اثبات جرم، مرجع رگولاتوری می تواند جریمه های سنگینی صادر کند، مجوز آنها را لغو کند و حتی فعالیت کارگزار را در آن کشور به طور دائم ممنوع کند.
با الزام کارگزاران فارکس به فعالیت در چارچوب مجموعه قوانینی که توسط نهادهای رگولاتوری فارکس تعریف شده است، معامله گران خرد می توانند اطمینان نسبی داشته باشند که در هنگام معامله با کارگزار فارکس، با آنها به صورت منصفانه و اخلاقی رفتار می شود.
در نهایت، چرا نباید با یک کارگزار فارکس دارای مجوز تجارت کنید؟ چرا کارگزاری را انتخاب می کنید که به طور عمد از تحت نظر بودن یک مرجع رگولاتوری سختگیرانه اجتناب می کند؟ نمی گوییم که هر کارگزار بدون مجوزی می خواهد شما را از پولتان فریب دهد، اما با توجه به اینکه صنعت خرده فروشی فارکس سابقه مستعد بودن به کلاهبرداری را دارد، چرا ریسک کنید؟
نحوه تایید وضعیت رگولاتوری کارگزار
هر کارگزار فارکسی که دارای مجوز و مجاز به فعالیت توسط مرجع رگولاتوری خود است، یک شماره شناسایی منحصر به فرد دریافت می کند. کارگزاران دارای مجوز موظف هستند اطلاعات رگولاتوری خود را به طور برجسته در وب سایت خود نمایش دهند، بنابراین شما باید بتوانید به راحتی شماره شناسایی آنها را مشاهده کنید .
نحوه تایید وضعیت رگولاتوری کارگزار
هر کارگزار فارکسی که دارای مجوز و مجاز به فعالیت توسط مرجع رگولاتوری خود است، یک شماره شناسایی منحصر به فرد دریافت می کند.
کارگزاران دارای مجوز موظف هستند اطلاعات رگولاتوری خود را به طور برجسته در وب سایت خود نمایش دهند، بنابراین شما باید بتوانید به راحتی شماره شناسایی آنها را مشاهده کنید (معمولاً در پایین هر صفحه).
یک کارگزار ممکن است ادعا کند که در یک حوزه قضایی خاص مستقر است، اما در واقع دروغ می گوید. این شرکت ممکن است شماره شناسایی شرکت دیگری را به طور نادرست ادعا کند یا بدتر از آن، یک شماره شناسایی جعلی را به طور کامل جعل کند. به همین دلیل است که تأیید این شماره شناسایی در وب سایت رسمی مرجع رگولاتوری بسیار مهم است.
برای کمک به معامله گرانی مانند شما در تأیید وضعیت رگولاتوری یک کارگزار فارکس، اکثر مراجع رگولاتوری یک پایگاه داده آنلاین را نگهداری می کنند که می توانید برای تأیید اینکه آیا یک کارگزار واقعاً توسط آن مرجع خاص رگولاتوری می شود، به آن دسترسی داشته باشید.
وب سایت یک مرجع رگولاتوری باید اطلاعاتی در مورد یک کارگزار، صاحبان آن و مدیران شرکت، تاریخچه مختصری از عملیات آن و هرگونه اقدام رگولاتوری که به دلیل عدم انطباق یا شکایت مشتریان علیه کارگزار انجام شده است، ارائه دهد.
نکات کلیدی:
- به کارگزاران فارکس بدون مجوز با احتیاط فراوان نزدیک شوید.
- احتمال کلاهبرداری توسط کارگزاران بدون مجوز بسیار بالا است.
- یک کارگزار فارکس دارای مجوز باید با استانداردهای تعیین شده توسط مرجع رگولاتوری مطابقت داشته باشد.
- شما می توانید با گزارش یک کارگزار دارای مجوز به مرجع رگولاتوری آن در صورت عدم رضایت از خدمات آنها، از خود محافظت کنید.
- قبل از انتخاب یک کارگزار فارکس، حتماً وضعیت رگولاتوری آن را تأیید کنید.
احتیاط در مورد ادعاهای رگولاتوری کارگزاران فارکس
به عنوان مثال، یک کارگزار فارکس ممکن است ادعا کند که با نمایش یک “شماره ثبت FCA” مجوز فعالیت در بریتانیا را دارد. با این حال، فقط به این دلیل که آن را ادعا می کنند، به طور کورکورانه آن را باور نکنید. شما باید خودتان به وب سایت FCA مراجعه کرده و مجوز FCA آنها را تأیید کنید.
تأیید را می توان با انجام یک جستجوی سریع در وب سایت FCA انجام داد. شما می توانید بر اساس نام یا شماره جستجو کنید و بررسی کنید که آیا اطلاعات رگولاتوری در وب سایت کارگزار با اطلاعات وب سایت FCA مطابقت دارد. اگر کارگزار در لیست قرار دارد، حتما بررسی کنید که اطلاعات تماس ذکر شده همان چیزی است که در وب سایت شرکت ذکر شده است.
برخی کارگزاران کلاهبردار وجود دارند که وانمود می کنند همان شرکت ذکر شده هستند. به همین دلیل است که قبل از شروع تجارت با آنها، مهم است از داده های تماسی که ثبت شده استفاده کنید تا تأیید کنید با شرکت واقعی سر و کار دارید.
اگر از وضعیت رگولاتوری کارگزار مطمئن نیستید، مستقیماً با کارگزار تماس بگیرید و در مورد وضعیت رگولاتوری فعلی آنها سوال کنید. اگر پاسخی دریافت نکردید، این یک هشدار است. با کارگزاری تجارت کنید که دفتر فیزیکی در کشور شما دارد
اگر می خواهید سرمایه شما ایمن باشد، با یک کارگزار دارای مجوز که به صورت فیزیکی در کشوری که در آن زندگی می کنید فعالیت می کند، تجارت کنید.
استفاده از کارگزاران فارکسی که خارج از کشور شما و در حوزه های قضایی خارجی فعالیت می کنند، همیشه ملزم به داشتن مجوز از نهادهای رگولاتوری نیستند. به خصوص در حوزه های قضایی فراساحلی، جایی که حکمرانی ضعیف است یا وجود ندارد.
اگر مرجع رگولاتوری، کارگزار و شما همه در یک حوزه قضایی باشید، بهتر مورد حمایت قرار خواهید گرفت زیرا در صورت احساس تقلب، می توانید کارگزار خود را به مرجع رگulatory گزارش دهید.
اگر کارگزار دفتر فیزیکی در کشور شما ندارد و/یا تحت نظارت کشور شما نیست، به احتمال زیاد در صورت بروز هرگونه مشکلی، هیچ راه حل قانونی نخواهید یافت.
به “آربیتراژ رگولاتوری” توجه داشته باشید. این به کارگزاران فارکسی اشاره دارد که سعی می کنند از تفاوت های موجود در قوانین بین حوزه های قضایی سود ببرند. به عنوان مثال، یک کارگزار فارکس که در یک حوزه قضایی سختگیرانه فعالیت می کند، ممکن است یک شرکت جداگانه (فرعی) تحت همان برند در یک حوزه قضایی فراساحلی تأسیس کند که به نظر می رسد الزامات نظارتی ملایم تری دارد. سپس کارگزار مشتریان خود را برای انجام معاملات از طریق آن شرکت تابعه هدایت می کند. به عنوان مثال، کارگزار ممکن است مجوز اتحادیه اروپا یا بریتانیا را به رخ بکشد تا به شما اطمینان دهد که “ایمن” است، اما سپس حساب شما را در شرکت تابعه فراساحلی باز کند.
اگر حسابی با کارگزار باز می کنید، مطمئن شوید که حساب تحت حوزه قضایی که شما مشخص می کنید باز شود. اجازه ندهید کارگزار آن را برای شما انتخاب کند، در غیر این صورت ممکن است از حمایت رگولاتوری خود صرف نظر کنید.
“تست درایو” کارگزار خود
بنابراین شما به یک کارگزار فارکس علاقه مند هستید و قبل از افتتاح حساب، تحقیقات خود را انجام داده اید. به نظر می رسد کارگزار ایمن است، بنابراین یک حساب واقعی باز می کنید. شما احتمالا مبلغی را در نظر دارید که می خواهید سپرده گذاری کنید.
- ابتدا کارگزار را برای یک “تست درایو” ببرید:
- سپرده گذاری کم انجام دهید.
- چند معامله کوچک را باز و بسته کنید.
- درخواست برداشت کل موجودی حساب خود را بدهید.
- تأیید کنید که وجوه را دریافت کرده اید.
- این به شما امکان می دهد تا آزمایش کنید که فرآیند ورود و خروج وجوه از یک کارگزار چقدر آسان است.
- چه مدت طول کشید تا برداشت پردازش شود؟ نباید بیش از 24-48 ساعت طول بکشد. اگر
- چه مدت طول کشید تا برداشت پردازش شود؟ نباید بیش از 24-48 ساعت طول بکشد. اگر آنقدر طول می کشد که شما مجبور به پیگیری و آزار کارگزار در مورد درخواست برداشت خود هستید، مراقب باشید.
با این حال، اگر همه چیز خوب پیش برود و شما از تجربه تست درایو راضی هستید، می توانید مبلغ بیشتری را سپرده گذاری کنید.
در ضمن، اگر شروع به دریافت تماس های تلفنی از کارگزار کردید که سعی می کنند شما را “تشویق” کنند تا قبل یا بعد از درخواست برداشت، وجوه بیشتری را به حساب معاملاتی خود واریز کنید، این نشانه خوبی نیست.
اگر کارگزار برای پرسیدن اینکه آیا برای استفاده از پلتفرم معاملاتی آنها به کمک نیاز دارید با شما تماس می‌گیرد، اشکالی ندارد، اما باید تعجب کنید که چرا آنها از قبل سعی می‌کنند شما را به اضافه کردن پول بیشتر و معامله بیشتر ترغیب می‌کنند.
نکات کلیدی مجوز و رگولاتوری معتبر فارکس
- به ادعاهای رگولاتوری کارگزاران فارکس بدون تأیید اعتماد نکنید.
- با یک کارگزار دارای مجوز که در کشور شما فعالیت می کند، تجارت کنید.
- از آربیتراژ رگولاتوری آگاه باشید و اجازه ندهید کارگزار شما را به یک شرکت تابعه در یک حوزه قضایی فراساحلی هدایت کند.
- قبل از سپرده گذاری مبالغ بزرگ، کارگزار را با یک “تست درایو” آزمایش کنید.
- مراقب کارگزارانی باشید که شما را تحت فشار قرار می دهند تا پول بیشتری واریز کنید.
