انجام تحقیق شخصی (DYOR) قبل از معامله در یک صرافی ارز دیجیتال بسیار مهم است. صرافی را فقط به دلیل اینکه اولین گزینه‌ای است که در گوگل پیدا می‌کنید یا در ردیت بیشترین صحبت درباره آن شده، انتخاب نکنید. این روزها صرافی‌های ارز دیجیتال زیادی برای انتخاب وجود دارد، اما چگونه می‌دانید که آن‌ها خوب هستند یا نه؟
برخلاف صنعت کارگزاری فارکس که به بلوغ رسیده، صرافی‌های ارز دیجیتال هنوز در مراحل اولیه هستند. این بدان معناست که برخی صرافی‌ها می‌دانند چه می‌کنند و برخی دیگر نه. با توجه به اینکه پول شما در خطر است، باید بدانید چگونه صرافی‌های ارز دیجیتال مناسب برای معامله را انتخاب کنید.
چگونه بهترین صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کنیم
با وجود صدها صرافی ارز دیجیتال برای انتخاب و افتتاح‌های جدید مداوم، بهترین صرافی ارز دیجیتال (CEX) کدام است؟ متأسفانه، صرافی “بهترین” وجود ندارد. انتخاب بهترین صرافی مانند انتخاب بهترین غذا در یک بوفه است… به فرد بستگی دارد! هر فرد معمولاً معیارهای مختلفی دارد که باید رعایت شود، بنابراین سوال واقعی این است:
بهترین صرافی ارز دیجیتال برای نیازهای من کدام است؟
در حالی که فرآیند معامله در بین CEXها مشابه است، هر شرکت ویژگی‌ها و خدمات متفاوتی ارائه می‌دهد که باید مورد توجه قرار گیرد.این بدان معناست که تلاش برای یافتن صرافی که متناسب با نیازهای خاص شما باشد، احتمالاً یکی از مهم‌ترین کارهایی است که می‌توانید در ابتدای مسیر معاملاتی خود انجام دهید.
چک لیست موارد مهم برای انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال
- اعتبار
- امنیت
- محدودیت‌های جغرافیایی
- پذیرش ارز فیات
- دسترسی به ارزهای دیجیتال
- قابلیت استفاده
- محدودیت‌های واریز و برداشت
- هزینه‌ها
- برنامه‌های وفاداری یا تخفیف‌ها
اعتبار آن چگونه است؟
اعتبار صرافی ارز دیجیتال چگونه است؟ امیدواریم مانند تیلور سوئیفت، شهرت بزرگی داشته باشد. چقدر از زمان فعالیت این صرافی می‌گذرد؟ آیا قابل اعتماد است؟ اعتماد معمولاً از طریق رابطه کاری در طول زمان ساخته می‌شود، اما البته، شناسایی شرکت‌های قابل اعتماد می‌تواند از قبل انجام شود.
این کار ترجیحاً از طریق معرفی‌های دوستان یا خانواده‌ای که ممکن است از قبل از صرافی استفاده کنند، انجام می‌شود. اگر دوستان و خانواده نمی‌توانند کمک کنند، در گوگل نظرات مستقل از کاربران دیگر را جستجو کنید تا همه تجربیات آن‌ها با پلتفرم را ببینید. این‌ها مواردی هستند که باید در گوگل جستجو کنید:
- نام شرکت + “نقد و بررسی” و نظرات را بخوانید.
- نام شرکت + “کلاهبرداری” و نتایج جستجو را بررسی کنید.
- نام شرکت + “برداشت” و به دنبال شکایات درباره عدم توانایی برداشت وجوه بگردید.
- محل ثبت و دفتر مرکزی شرکت را جستجو کنید و مطمئن شوید که یک آدرس واقعی است.
همچنین می‌توانید وب‌سایت‌های معتبر صنعت را مطالعه کنید و وقت خود را در انجمن‌هایی مانند BitcoinTalk یا Reddit بگذرانید.
به سوالات زیر پاسخ دهید:
– آیا صرافی به عنوان یک پلتفرم امن و قابل اعتماد شناخته می‌شود؟
– کجا برتری دارد و کجا کمبود دارد؟
– آیا این صرافی را به دوستان و خانواده توصیه می‌کنند؟ یا فقط به دشمنانشان؟
در حالی که انجمن‌های آنلاین و شبکه‌های اجتماعی می‌توانند منبع اطلاعات باشند، به یاد داشته باشید که همیشه این نظرات را با کمی شک و تردید ببینید. اینفلوئنسرهای ارز دیجیتال اغلب روایت یک شرکت را کنترل می‌کنند و گاهی برای تبلیغ مثبت یک صرافی ارز دیجیتال پول می‌گیرند. در سمت دیگر، افرادی هستند که ممکن است بیش از حد منفی باشند و احتمالاً عمداً اطلاعات نادرست پخش کنند.
هر مسیری که برای کسب اطلاعات درباره اعتبار انتخاب می‌کنید، همیشه به یاد داشته باشید که هیچ‌گاه حرف کسی را به صورت کامل قبول نکنید… خودتان تحقیق کنید!! شما در نهایت مسئول سرمایه خود هستید و به چه کسی کلیدهای رمزنگاری خود را می‌سپارید.
مانند هر چیزی که با پول مرتبط است، امنیت باید در صدر لیست هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال باشد. بسیاری از نمونه‌های تراژیک وجود دارد که صرافی‌ها هک شده‌اند و وجوه مشتریان ناپدید شده است. مهم است بدانید چه تدابیر امنیتی در صرافی وجود دارد تا وجوه شما امن بماند.
شما نمی‌خواهید تمام وجوه خود، چه به صورت فیات چه به صورت ارز دیجیتال، را در یک لحظه از دست بدهید! هیچ تحقیقی نمی‌تواند ریسک صرافی را به طور کامل از بین ببرد، اما تلاش برای این کار به طور قابل توجهی احتمال از دست دادن را کاهش می‌دهد.
امنیت موضوع گسترده‌ای است که نمی‌توان به طور کامل در این راهنمای مبتدی پوشش داد، اما این‌ها سوالاتی است که باید هنگام تحقیق در مورد یک صرافی ارز دیجیتال بپرسید:
– آیا صرافی تا به حال برای داده‌های مشتری یا وجوه مشتریان هک شده است؟
– آیا تا به حال با خاموشی یا خدمات کاهش یافته مواجه شده است؟
– آیا شرکت تحت نظارت است؟ آیا تا به حال توسط ناظران تعطیل شده است؟
– شرکت چگونه وجوه مشتریان را نگهداری می‌کند؟ آیا این وجوه بیمه شده‌اند و اگر بله، از چه مواردی بیمه شده‌اند؟
– آیا پلتفرم احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را هنگام ورود به حساب، قبل از انجام معاملات، یا قبل از ارسال ارز دیجیتال از صرافی ارائه می‌دهد؟
آیا محدودیت‌های جغرافیایی دارد؟
به دلیل الزامات قانونی، برخی صرافی‌ها فقط به افراد از کشورهای خاص اجازه می‌دهند حساب باز کنند و معامله کنند. برای مثال، برخی صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است به شهروندان ایالات متحده اجازه ندهند. اطمینان حاصل کنید که صرافی را انتخاب می‌کنید که شهروندان یا ساکنان کشور شما را محدود نمی‌کند.
برخی صرافی‌ها حتی وب‌سایت‌های جداگانه‌ای دارند که مخصوص هر کشوری که خدمت می‌کنند، است.
آیا اجازه معامله با فیات را می‌دهد؟
شما باید نوع معاملات خود را در نظر بگیرید. صرافی‌های ارز دیجیتال ارائه می‌دهند:
– معاملات فیات به کریپتو
– معاملات کریپتو به کریپتو
– هر دو معاملات فیات به کریپتو و کریپتو به کریپتو
اگر می‌خواهید با ارز ملی خود ارز دیجیتال بخرید، باید بررسی کنید که کدام ارزهای فیات را صرافی قبول می‌کند. برای مثال، اگر می‌خواهید بیت کوین را با دلار آمریکا بخرید، باید صرافی‌ای پیدا کنید که به شما اجازه خرید ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا را بدهد. و اگر می‌خواهید بیت کوین خود را با ارز دیجیتال دیگری، مانند اتر، مبادله کنید، باید یک پلتفرم معاملاتی پیدا کنید که معاملات کریپتو به کریپتو را ارائه دهد.
کدام نوع ارزهای دیجیتال برای معامله موجود است؟به عنوان یک تازه‌کار، احتمالاً بیت کوین (BTC) یا اتر (ETH) را برای اولین بار در دنیای معاملات ارز دیجیتال بررسی می‌کنید. اما دنیای ارز دیجیتال بزرگ و هر روز در حال رشد است و ممکن است شما جواهر بعدی ارز دیجیتال را پیدا کرده باشید تا پورتفوی ارز دیجیتال خود را شروع کنید. به دلیل امنیت و الزامات قانونی مختلف، هر صرافی از یک فرایند متفاوت برای افزودن یک دارایی کریپتو به مجموعه معاملات خود استفاده می‌کند. این بدان معناست که در دسترسی به توکن‌ها بین صرافی‌ها تفاوت زیادی وجود دارد، بنابراین قبل از ثبت‌نام در صرافی، حتماً دارایی‌های موجود را بررسی کنید.
اگر چیزی که می‌خواهید معامله کنید را ندارند، بقیه موارد اهمیتی ندارند، درست است؟ همچنین، اگر قصد دارید سکه‌ها و توکن‌های خود را از یک صرافی مرکزی (CEX) به خودتان بسپارید، مهم است که تعیین کنید آیا صرافی آن را به عنوان یک دارایی بومی یا نسخه‌ای پوشش‌داده‌شده ارائه می‌دهد.نسخه‌های پوشش‌داده‌شده یک سکه یا توکن معمولاً با بلاک‌چین بومی آن سازگار نیستند.
آیا پلتفرم معاملاتی آن‌ها آسان برای استفاده است؟
اگر یک تازه‌کار ارز دیجیتال هستید، یادگیری چگونگی خرید و فروش ارز دیجیتال می‌تواند گیج‌کننده باشد.قابلیت استفاده یا “دوست‌داری کاربر” یک عنصر بسیار مهم برای معامله‌گران جدید است زیرا تجربه کاربری ضعیف می‌تواند منجر به اشتباهات یا حتی انصراف از معامله‌گری شود.
به عنوان یک مبتدی ارز دیجیتال، به دنبال یک صرافی ارز دیجیتال با رابط کاربری ساده باشید که از ابتدا قابل درک باشد. شما متوجه خواهید شد که بیشتر صرافی‌های معروف ارز دیجیتال طرح‌های بصری ساده‌ای برای هر دو برنامه دسکتاپ و موبایل دارند و معمولاً عملکردهای محدودی دارند. این برای مبتدیان عالی است زیرا ارز دیجیتال به طور معمول یک کلاس دارایی نسبتاً ناپایدار است، بنابراین شما باید از معاملات فعال و/یا ساختارهای سفارش پیچیده در ابتدا پرهیز کنید.
همچنین، به دنبال صرافی‌هایی با شهرت برای داشتن ویژگی‌های پشتیبانی آسان برای استفاده باشید، در صورتی که در ابتدا نیاز به کمک برای ناوبری پلتفرم داشته باشید. با کسب تجربه و مهارت، ممکن است به ویژگی‌های اضافی مانند انواع سفارش پیشرفته، نمودارهای شمعی، و امکان معامله با استفاده از مارجین علاقه‌مند شوید.بنابراین پلتفرم‌هایی با این قابلیت‌ها را به طور کامل کنار نگذارید، اما در ابتدا بر سادگی تمرکز کنید.
- پشتیبانی مشتری آن‌ها چگونه است؟
- اگر مشکلی با یک تراکنش خاص یا با حساب خود داشتید، آیا قادر خواهید بود با پشتیبانی مشتری صرافی تماس بگیرید؟
- آیا قادر خواهند بود مسئله شما را به موقع حل کنند؟
- ارزیابی پشتیبانی مشتری یک صرافی ارز دیجیتال به شما امکان می‌دهد ارزش‌گذاری شرکت به مشتریان خود و میزان تأمین مالی آن را بسنجید.
از آنجایی که پشتیبانی مشتری عالی ارزان نیست، اگر آن را تجربه کنید، نشان‌دهنده این است که صرافی یک شرکت معتبر است.
مواردی که باید بررسی کنید عبارتند از:
– چه کانال‌های پشتیبانی مشتری در دسترس است؟ تلفن؟ ایمیل؟ چت زنده؟
– پشتیبانی مشتری به صورت 24/7 در دسترس است یا فقط در ساعات خاصی؟
– آیا یک پورتال پشتیبانی آنلاین وجود دارد که بتوانید یک بلیط پشتیبانی ارسال کنید؟
– آیا صرافی یک بخش پشتیبانی در وبسایت خود دارد که پاسخ به سوالات متداول ارائه می‌دهد؟
قبل از باز کردن حساب در هر صرافی ارز دیجیتال، قویاً توصیه می‌کنم ابتدا یک سوال پشتیبانی ارسال کنید.
سپس سوالات زیر را از خود بپرسید:
– پاسخ چقدر سریع بود؟
– آیا یک فرد واقعی پاسخ داد؟ یا یک پاسخ خودکار بود؟
– آیا آن‌ها توانستند سوال شما را به صورت رضایت‌بخش پاسخ دهند؟
شما یک پاسخ سریع از یک انسان متخصص می‌خواهید.
روش‌های واریز و برداشت آن‌ها چیست؟
چه روش‌های واریز و برداشتی در صرافی در دسترس است؟ مثال‌هایی از روش‌های واریز یا “روش‌های تأمین مالی” عبارتند از:
– انتقال بانکی
– حواله بانکی
– کارت بدهی یا اعتباری
– پی‌پال، نتلر، اسکریل، و سایر خدمات پرداخت آنلاین
– انتقال ارز دیجیتال
اطمینان حاصل کنید که صرافی روش‌های واریز و برداشتی دارد که شما می‌خواهید استفاده کنید.هر چه روش‌های واریز بیشتری داشته باشد، تأمین مالی حساب شما راحت‌تر خواهد بود. در حالی که داشتن گزینه‌های بیشتر، انعطاف‌پذیری بیشتری در تأمین مالی حساب شما فراهم می‌کند، به یاد داشته باشید که مزایا و معایب هر روش واریز و برداشت را در نظر بگیرید. برخی روش‌ها زمان پردازش سریعتری دارند اما هزینه‌های بیشتری دارند مانند استفاده از کارت اعتباری. در حالی که برخی دیگر زمان بیشتری می‌برند اما هزینه‌های بسیار کمتری دارند مانند استفاده از انتقال بانکی.
زمان‌های پردازش واریز و برداشت آن‌ها چگونه است؟
فراموش نکنید که زمان‌های پردازش با روش‌های مختلف واریز و برداشت را بررسی کنید.چقدر طول می‌کشد تا واریز شما تکمیل شود؟ شما نمی‌خواهید یک فرصت معاملاتی را از دست بدهید زیرا وجوه شما خیلی طول کشید تا به حساب صرافی شما واریز شود.
چقدر طول می‌کشد تا درخواست برداشت شما پردازش شود؟
مطمئن شوید که زمان‌های پردازش برداشت معمول را قبل از باز کردن حساب بررسی کنید. انتظار برای هفته‌ها برای اینکه برداشت به حساب بانکی یا کیف پول خودتان برسد، لذت‌بخش نیست.
آیا محدودیت‌هایی بر مقدار واریز به حساب شما وجود دارد؟
این محدودیت‌ها می‌توانند برای هر تراکنش یا به صورت زمانی مانند روزانه یا هفتگی اعمال شوند. برای مثال، استفاده از کارت اعتباری محدودیت‌های روزانه یا هفتگی کمتری نسبت به استفاده از حواله بانکی یا انتقال بانکی دارد.مطمئن شوید که آیا محدودیت‌هایی بر مقدار واریز به حساب شما وجود دارد.
آیا محدودیت‌هایی بر مقدار برداشت از حساب شما وجود دارد؟
برخی صرافی‌ها محدودیت‌های برداشتی دارند که مقدار برداشتی را در یک زمان محدود می‌کنند. این می‌تواند ناراحت‌کننده باشد اگر بخواهید مقدار زیادی برداشت کنید زیرا باید آن مقدار را به مقادیر کوچکتر تقسیم کنید و آن‌ها را در چند روز برداشت کنید. مطمئن شوید که آیا محدودیت‌هایی بر مقدار برداشت از حساب شما وجود دارد.
هزینه‌ها چگونه است؟
صرافی‌های ارز دیجیتال کسب‌وکارهای پرسودی هستند. بزرگترین آن‌ها اساساً ماشین‌های پول‌سازی هستند.صرافی‌های ارز دیجیتال چگونه پول درمی‌آورند؟ با گرفتن کارمزدها .صرافی‌های مختلف هزینه‌های متفاوتی را به روش‌های مختلف اعمال می‌کنند.قبل از خرید یا فروش ارز دیجیتال در هر صرافی، باید از هر کارمزدی که اعمال می‌شود آگاه باشید.
هزینه‌ها بین صرافی‌های ارز دیجیتال متفاوت است و ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- – کارمزد واریز : در حالی که بیشتر صرافی‌ها هیچ کارمزدی برای واریز وجوه به حساب شما نمی‌گیرند، هنوز برخی هستند که این کار را می‌کنند. این کارمزدها می‌توانند بسته به روش واریز انتخابی و ارزی که منتقل می‌کنید، متفاوت باشند.
- – کارمزد تراکنش : کارمزد تراکنش معمولاً به عنوان درصد ثابتی از هر مبلغ تراکنش محاسبه می‌شود. برخی صرافی‌ها کارمزد ثابت برای همه تراکنش‌ها دارند، در حالی که برخی دیگر کارمزدهای متفاوت “سازنده” و “گیرنده” دارند.
- – کارمزد برداشت : اگر بخواهید وجوه خود را از کیف پول صرافی برداشت کنید، ممکن است کارمزد برداشت وجود داشته باشد. برداشت به ارز فیات می‌تواند کارمزد ثابت یا درصدی داشته باشد در حالی که برداشت به ارز دیجیتال معمولاً کارمزد ثابت به علاوه کارمزد شبکه دارد.همچنین، برخی بلاک‌چین‌ها کارمزدهای شبکه/گس بیشتری نسبت به سایرین دارند که باید توسط کاربران فعال بیشتر در نظر گرفته شود
برای مبتدیانی که به دنبال خرید و نگهداری یا ساختن پورتفوی ارز دیجیتال به آرامی هستند، هزینه‌ها اهمیت زیادی ندارند، اما هنوز چیزی است که باید به آن فکر کرد زیرا می‌تواند بر سودآوری کلی شما تأثیر بگذارد. هزینه‌ها می‌توانند بسته به صرافی که استفاده می‌کنید، به طور قابل توجهی متفاوت باشند. بنابراین قبل از باز کردن حساب، مطمئن شوید که هزینه‌های واریز، تراکنش و برداشت را درک کرده‌اید.
آیا برنامه‌های وفاداری یا تخفیف‌های حجم معاملات وجود دارد؟
آیا راه‌هایی برای شما وجود دارد که بتوانید به کارمزدهای معاملاتی کمتری واجد شرایط شوید؟ برای مثال، برخی صرافی‌های ارز دیجیتال ارز دیجیتال بومی خود را دارند که می‌تواند برای کاهش کارمزدهای معاملاتی استفاده شود.
آیا ساختار کارمزد چند لایه‌ای وجود دارد که به معامله‌گران با حجم زیاد معاملات پاداش می‌دهد؟
کارمزدهای معاملاتی معمولاً توسط مقدار و تعداد دفعات معاملات شما تعیین می‌شوند. اگر به صورت مکرر معامله کنید، کارمزد ممکن است کاهش یابد اگر به حد آستانه‌های مشخص برای مقدار حجم معاملات برسید
برخی صرافی‌های ارز دیجیتال کارمزدهایی دارند که بر اساس “طبقات قیمتی” محاسبه می‌شوند. این طبقات قیمتی بر اساس حجم معاملات کل شما در یک بازه زمانی مشخص (مانند 30 روز گذشته) است. هرچه طبقه قیمتی شما بالاتر باشد، کارمزدهای معاملاتی شما کمتر خواهد بود. برای مثال، اگر به طور متوسط ماهانه 10,000 دلار یا بیشتر معامله کنید.
