با چه کسی معامله می‌کنید؟انتخاب کارگزار معتبر فارکس :آیا کارگزار فارکس یک شرکت قانونی است؟ آیا می‌توانید به آن اعتماد کنید؟
برخلاف بتمن در داستان درس قبل، شما نمی‌دانید با چه کسی معامله می‌کنید. و حتی اگر می‌دانستید، به این معنی نیست که باید کورکورانه به آنها اعتماد کنید. به مرد عنکبوتی اعتماد نکنید. او پول من را دزدید. می‌توانید فیلم آینده او را تماشا نکنید.
اگرچه همه چیز به عنوان یک سرگرمی و بازی شروع شد، جایی که بتمن و مرد عنکبوتی قرار بود با حدس زدن مسیر GBP/USD شرط‌های دوستانه ببندند، اما به این شکل دوستانه به پایان نرسید. بتمن در نهایت توسط یک ابرقهرمان دیگر که ظاهراً “یک آدم خوب” بود، فریب خورد.
اگر با داستان بالا آشنا نیستید، به این معنی است که درس قبلی ما با عنوان “نحوه عملکرد کارگزاران فارکس (تا حدی)” با بازی بتمن و مرد عنکبوتی را نخوانده‌اید. اکیداً توصیه می‌شود که ابتدا این درس را مطالعه کنید.
کارگزاران فارکس
برای انجام معاملات فارکس، به یک حساب معاملاتی نزد یک ارائه‌دهنده خدمات معاملاتی آنلاین ارز خارجی (FX) یا CFD نیاز دارید که بیشتر با نام‌های “کارگزاران فارکس خرده‌فروشی” یا “ارائه‌دهندگان CFD” شناخته می‌شوند.
هنگامی که یک حساب معاملاتی در این شرکت باز می‌کنید، باید پول را به حساب واریز کنید تا بتوانید معامله کنید.
آیا مطمئن هستید که می‌توانید به این کارگزار اعتماد کنید؟ متأسفانه، همه کارگزاران صادق و قابل اعتماد نیستند. یک مشکل بزرگ در صنعت معاملات فارکس خرده‌فروشی، عدم شفافیت و ساختارهای نظارتی نامشخص با نظارت ناکافی است.
به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی، بازار فارکس کمتر از سایر بازارهای مالی تنظیم می‌شود و این امر آن را مستعد تقلب می‌کند. با ظهور پلتفرم‌های معاملاتی مبتنی بر اینترنت از اوایل دهه ۲۰۰۰، معاملات فارکس در بین معامله‌گران خرده‌فروشی در سراسر جهان حتی بیشتر در دسترس و محبوب شده است.
این انفجار معامله‌گران تازه‌کار (“گوشت تازه”) فرصت‌های بیشتری برای رفتارهای مشکوک توسط کارگزاران غیرقابل اعتماد مانند طرح‌های کلاهبرداری، دستکاری سفارش، امتناع از پرداخت سود یا جلوگیری از برداشت وجوه توسط دارندگان حساب ایجاد می‌کند.
در گذشته، بسیاری از کارگزاران فارکس بدون مجوز فعالیت می‌کردند، به این معنی که این کارگزاران تحت نظارت یک نهاد ناظر که وظیفه‌ی آن محافظت از معامله‌گران در برابر کلاهبرداری است، فعالیت نمی‌کردند. بنابراین اگر کلاهبرداری صورت می‌گرفت، هیچ امیدی برای پیگیری قانونی وجود نداشت.
مشکلات مربوط به کارگزاران فارکس
همانطور که پیش‌تر اشاره شد، با اینکه صنعت معاملات خرده‌فروشی فارکس به تدریج تحت نظارت بیشتری قرار گرفته است، همچنان کارگزاران غیرقابل اعتمادی وجود دارند که نباید به آنها اعتماد کرد. به همین دلیل، اولین و مهم‌ترین گام، بررسی اعتبار کارگزاری است که انتخاب می‌کنید.
انتخاب کارگزار معتبر فارکس:
هنگام تصمیم‌گیری برای معامله در بازار فارکس، شناسایی کارگزاران خوش‌نام و اجتناب از کارگزاران نامعتبر از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. شما نمی‌خواهید جزو گروهی از معامله‌گرانِ گرفتار در دام کلاهبرداری فارکس باشید.
تشخیص کارگزاری معتبر:
برای تشخیص کارگزاران معتبر از کارگزاران غیرقابل‌اعتماد، قبل از سپرده‌گذاری مبلغ قابل توجهی وجوه نزد کارگزار، باید تحقیقات لازم را انجام دهید. انتخاب کارگزار فارکس، به عنوان یک معامله‌گر تازه‌کار، یکی از اولین تصمیمات حیاتی شما به شمار می‌رود. چرا که شما در حال سپرده‌گذاری وجوه به این شرکت هستید.
بنابراین، اولین و مهم‌ترین اقدامی که حتماً باید قبل از انجام اولین معامله انجام دهید، اطمینان از امکان برداشت وجوه پس از انتقال آن به حساب کارگزار است. ممکن است اینطور برداشت کنید که پس از انتقال وجوه به حساب معاملاتی خود، می‌توانید در هر زمان با آن معامله کنید و سپس در صورت نیاز به نقد کردن سود، آن را برداشت نمایید.
اما هرگز این موضوع را بدیهی فرض نکنید! آن را بررسی کنید. شما ممکن است بهترین معامله‌گر دنیا باشید، اما اگر کارگزار شما با پول شما ناپدید شود، دیگر هیچ اهمیتی ندارد. در این صورت، تنها معامله‌گری ورشکسته اما حرفه‌ای دنیا خواهید بود.
نکات کلیدی پیش از انتخاب کارگزار:
برای اینکه همچنان حرفه‌ای باقی بمانید و از ورشکستگی مالی در امان باشید، در اینجا چند سوال مهم وجود دارد که قبل از انتخاب کارگزار باید به آنها توجه کنید:
آیا یک شرکت واقعی است؟
- آیا کارگزار فارکس یک شرکت واقعی است؟
- فریب یک وبسایت با طراحی زیبا را نخورید.
- بررسی ماهیت حقوقی کارگزار:
- اطمینان حاصل کنید که یک شرکت ثبت‌شده قانونی پشت آن وبسایت وجود دارد.
در اینجا مواردی وجود دارد که برای اطمینان از واقعی بودن یک شرکت که باید به آنها توجه کنید:
- نام رسمی کسب‌وکار چیست؟
- در کدام کشور ثبت و مجاز به فعالیت است؟
- چند سال سابقه فعالیت دارد؟
- آیا در گوگل اطلاعاتی در مورد شرکت پیدا می‌کنید؟
- اخیراً آیا هیچ بیانیه مطبوعاتی یا مقاله‌ای در مورد شرکت منتشر شده است؟
موقعیت فیزیکی:
آیا این شرکت دارای آدرس دفتر فیزیکی است؟
فریب آدرس درج شده در وبسایت را نخورید. اطمینان حاصل کنید که یک دفتر واقعی پشت آن آدرس وجود دارد.
یک راه ساده برای بررسی اینکه آیا دفتر کار واقعی است یا خیر، استفاده از Google Maps است. آدرس را در گوگل مپ وارد کنید و ببینید چه چیزی نمایش داده می‌شود.
بررسی دقیق‌تر با Google Earth:
برای داشتن نمای بهتر از دفتر، همچنین می‌توانید از Google Earth استفاده کنید. آدرس را در گوگل ارث وارد کنید و ببینید چه چیزی نمایش داده می‌شود.
تا جایی که می‌توانید روی ساختمان موردنظر زوم کنید. آیا ساختمانی اداری به نظر می‌رسد یا مشکوک است؟
اگر به جای دفتر، یک انبار در یک جزیره‌ی کوچک گرمسیری و یا حتی بدتر، یک زمین خالی می‌بینید، بهتر است قید این شرکت را بزنید.
این که ببینید چه کسانی شرکت را اداره می‌کنند؟ آیا می‌دانید چه کسانی شرکت را اداره می‌کنند؟ یا اینکه یک شرکت بدون هویت (Ghost Corporation) با کارمندان غیرفعال است؟ ومدیران اصلی شرکت چه کسانی هستند؟
مدیران اصلی (Principals):
مدیران اصلی به طور کلی افرادی هستند که سهام قابل توجهی در یک شرکت دارند یا عنوان رسمی و اختیار کنترل فعالیت‌های شرکت را دارا هستند.
به عنوان مثال، مدیران اصلی می‌توانند بنیانگذار (یا بنیانگذاران)، رئیس جمهور، مدیرعامل، مدیر ارشد عملیات، مدیر ارشد مالی، سایر مدیران ارشد و یا هر شخص یا نهادی که 10 درصد یا بیشتر از سهام شرکت را مالک باشد.
شرکت‌های غیرشفاف:
از شرکت‌های مبهم از نظر مالکیت (Ownership-Opaque) که صاحبان واقعی و/یا مدیران شرکت آنها افشا نشده است، برحذر باشید.
این عدم شفافیت ممکن است به این دلیل باشد که در واقع یک بنگاه مجرمانه است که اعضای آن می‌خواهند ناشناس باقی بمانند. اگر پول خود را به شرکتی می‌سپارید، باید افرادی را که کنترل شرکت را بر عهده دارند بشناسید. در صورت بروز هرگونه مشکل، می‌دانید چه کسی را باید پاسخگو بدانید.
ارتباط با کارگزار:
آیا شرکت روش‌های مختلفی برای برقراری ارتباط ارائه می‌دهد؟
می‌خواهید مطمئن شوید که کارگزار شما در صورت نیاز به پرسیدن سوال یا بروز مشکل در دسترس است.
- روش‌های ارتباطی:
- آیا دارای شماره تلفن است؟
- آیا دارای آدرس ایمیل است؟
- آیا پشتیبانی آنلاین زنده دارد؟
- ساعت کاری پشتیبانی مشتری آن چیست؟
بررسی صحت روش‌های ارتباطی:
صرفاً دیدن لیست این موارد در وبسایت کافی نیست. این که به نظر برسد روش‌های مختلفی برای برقراری ارتباط با کارگزار وجود دارد، به معنای واقعی بودن آنها نیست. تایید کنید که همه آنها واقعاً کار می‌کنند و صرفاً نمایشی نیستند. با شماره تلفن تماس بگیرید. آیا به سرعت پاسخ داده می‌شود؟
ایملیی ارسال کنید. مدت زمان دریافت پاسخ چقدر طول می‌کشد؟ (پاسخ‌های خودکار را حساب نکنید.) چت آنلاین را شروع کنید. آیا کار می‌کند یا اینکه فقط از شما خواسته می‌شود با پر کردن فرم، پیام خود را ارسال کنید؟ اگر چت آنلاین کار می‌کند، آیا با یک ربات (Chatbot) یا یک فرد واقعی صحبت می‌کنید؟
ساعت کاری پشتیبانی مشتری آنها چیست؟ آیا کارکنان پشتیبانی آنها 24 ساعت در روز، 5 روز در هفته در دسترس هستند؟ ساعت کاری کارکنان پشتیبانی مشتری آنها 24 ساعت در روز، 5 روز در هفته است؟
همچنین می‌توانید با افتتاح یک حساب دمو، کیفیت خدمات پشتیبانی مشتری آنها را محک بزنید. پس از ورود به پلتفرم معاملاتی دمو، با استفاده از قابلیت پشتیبانی آنها برایشان سوالی ارسال کنید.
از آنجایی که شما یک مشتری بالقوه هستید که ممکن است یک حساب واقعی باز کنید، آنها باید پاسخگو باشند. اگر چنین نباشد، باید نگران نحوه‌ی پشتیبانی آنها پس از تبدیل شدن به یک مشتری حقیقی باشید.
ویژگی‌های کارگزار معتبر:
تیم پشتیبانی مجرب:
یک کارگزار خوش‌نام باید دارای یک تیم پشتیبانی مجرب باشد که بتواند به سوالات شما پاسخ دهد. در شرایط معاملات زنده، دسترسی تلفنی یا چت آنلاین زنده ضروری است، زیرا دریافت پاسخ ایمیل ممکن است چند روز طول بکشد. در نهایت، می‌خواهید مطمئن شوید که کارگزار در مواقع نیاز در دسترس شما خواهد بود.
ایمنی وجوه پیش از افتتاح حساب:
بدون اینکه بدانید چگونه با وجوه شما رفتار می‌شود، برای افتتاح یک حساب واقعی یا حساب با “پول واقعی” شتاب نکنید.
سوالات کلیدی در مورد وجوه: شما باید سوالات زیر را بپرسید:
برای نگهداری وجوه مشتریان از کدام بانک استفاده می‌کنید؟
آیا وجوه مشتریان کاملاً جداگانه از حساب بانکی شرکت نگهداری می‌شود؟
بانک معتبر:
کارگزار فارکس باید از یک بانک معتبر استفاده کند. از آنها بپرسید که از کدام بانک استفاده می‌کنند. آیا وجوه خود را به یک بانک ناشناخته می‌سپارید؟ قبل از اینکه هرگونه وجهی را نزد یک کارگزار فارکس سپرده‌گذاری کنید، مطمئن شوید که از حساب‌های تفکیک شده استفاده می‌کند.
حساب تفکیک شده یک حساب بانکی اختصاصی است که در آن تمام وجوه مشتریان آن کاملاً جدا از وجوه شرکت نگهداری می‌شود. این بدان معنی است که وجوه شما کاملاً جدا از وجوه کارگزار نگهداری می‌شود.
هدف اصلی حساب‌های تفکیک شده:
دلیل اصلی وجود حساب‌های تفکیک شده، جلوگیری از استفاده کارگزار از وجوه شما خارج از حساب معاملاتی‌تان است.
اگر یک کارگزار فارکس حساب‌ها را تفکیک نکند، می‌تواند از وجوه مشتریان برای هزینه‌های عملیاتی استفاده کند. یا شاید خرید یک (یا دو) خودروی اسپورت لوکس برای مدیرعامل؟
خطرات عدم تفکیک وجوه:
یا ممکن است از تمام وجوه سپرده‌گذاری شده برای خرید مقدار زیادی بیت‌کوین استفاده کند و ناپدید شود. در گذشته، کارگزاران غیرقابل اعتماد از وجوه مشتریان خود برای اهداف شخصی‌شان استفاده کرده‌اند و این پول را در معرض خطر غیرضروری قرار داده‌اند.
نمی‌خواهید کارگزار شما از وجوه شما برای اهداف نادرست استفاده کند. یک حساب تفکیک شده، وجوه شما را در برابر رفتارهای غیرصادقانه و کلاهبرداری از سوی کارگزاران محافظت می‌کند.
تفکیک وجوه در صورت ورشکستگی کارگزار:
همچنین اطمینان می‌دهد که وجوه مشتریان در صورت ورشکستگی کارگزار فارکس به راحتی قابل شناسایی است. در صورتی که کارگزار فارکس ورشکسته شود، وجوه شما تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.
بسته به کشور، مقررات بیان می‌کنند که حساب‌های تفکیک شده نمی‌توانند برای پرداخت به طلبکاران استفاده شوند و وجوه مشتریان باید به مشتریان بازگردانده شود.
اهمیت تفکیک وجوه در صورت ورشکستگی:
تصور کنید که وجوه کارگزار و وجوه مشتریان آن تماماً با هم مخلوط شده باشند. اگر چنین بود، شرکت‌هایی که کارگزار شما به آنها بدهکار است، وجود حساب‌های تفکیک شده اطمینان حاصل می‌کند که وجوه مشتریان در صورت ورشکستگی به راحتی شناسایی و بازگردانده می‌شوند.
مزایای حساب‌های تفکیک شده:
حساب‌های تفکیک شده بین وجوه مشتریان و وجوه کارگزار امنیت را فراهم می‌کنند. اگر یک کارگزار از وجوه تفکیک شده استفاده نمی‌کند، پول خود را نزد آنها سپرده گذاری نکنید.
خلاصه:
برای معامله در فارکس، باید از خدمات یک کارگزار خرده‌فروشی فارکس استفاده کنید. از آنجایی که شما پول‌های به سختی به دست آورده خود را سپرده‌گذاری می‌کنید، باید تحقیقات خود را انجام دهید و مطمئن شوید که شرکت معتبر است.
مروری بر سوالات کلیدی:
- آیا این یک شرکت واقعی است؟
- در کجا واقع شده است؟
- چه کسی شرکت را اداره می‌کند؟
- آیا می‌توانید با شرکت تماس بگیرید؟
- آیا با پول شما به طور ایمن رفتار می‌شود؟
- آیا کارگزار فارکس مجوز و رگولاتوری دارد؟
این موضوع آنقدر مهم است که لیاقت درس جداگانه‌ای را دارد…
