حساب معاملاتی صد دلاری افتتاح کنید چه اتفاقی می‌افتد؟ یا 100 یورو؟ یا 100 پوند؟ از آنجایی که معاملات با مارجین به شما امکان می‌دهد معاملات را فقط با مقدار کمی پول باز کنید، قطعاً شروع معاملات فارکس با سپرده 100 دلاری امکان‌پذیر است.
اما آیا این کار عاقلانه است؟
در این مقاله از مدرسه فارکس ، به بررسی این موضوع می‌پردازیم که اگر با یک حساب معاملاتی صد دلاری معامله کنید چه اتفاقی ممکن است رخ دهد.
پلانهای مختلف حساب معاملاتی صد دلاری
در این سناریوی معاملاتی، کارگزار فارکس خرده‌فروشی شما دارای سطح کال مارجین 100% و سطح استاپ اوت 20% است.
حال که با سطوح کال مارجین و استاپ اوت آشنا شدیم، بیایید ببینیم آیا معامله با 100 دلار امکان‌پذیر است یا خیر.
نکته: اگر درس‌های ما را در مورد سطوح کال مارجین و استاپ اوت مطالعه نکرده‌اید، قبل از ادامه این مقاله، به اینجا: URL مراجعه کنید.
گام اول: واریز وجه به حساب معاملاتی
شما 100 دلار به حساب معاملاتی خود واریز می‌کنید.
حالا موجودی حساب شما 100 دلار است.
نمایش در حساب معاملاتی شما:
| سمت | جفت ارز | اندازه پوزیشن | قیمت ورود | قیمت فعلی | سطح مارجین | سهام | مارجین استفاده شده | مارجین آزاد | موجودی | سود و زیان شناور |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | – | $100 | – |
گام دوم: محاسبه مارجین مورد نیاز
شما می‌خواهید 5 میکرو لات (1000 واحد * 5) پوزیشن در EUR/USD در 1.20000 فروش بزنید. نیاز به مارجین 1% است. برای باز کردن این پوزیشن به چه مقدار مارجین (“مارجین مورد نیاز”) نیاز دارید؟ از آنجایی که حساب معاملاتی ما به دلار آمریکا denominate شده است، برای تعیین ارزش اسمی معامله، باید ارزش یورو را به دلار آمریکا تبدیل کنیم.
تبدیل یورو به دلار:
1 یورو = 1.20 دلار
5 میکرو لات * 1000 یورو = 5000 یورو
5000 یورو = 6000 دلار
محاسبه مارجین مورد نیاز:
مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی x نیاز به مارجین
60 دلار = 6000 دلار * 0.01
با فرض اینکه حساب معاملاتی شما به دلار آمریکا denominate شده باشد، از آنجایی که نیاز به مارجین 1% است، مارجین مورد نیاز 60 دلار خواهد بود.
گام سوم: محاسبه مارجین استفاده شده
علاوه بر معامله‌ای که اخیراً وارد کرده‌ایم، هیچ معامله دیگری باز نیست. از آنجایی که فقط یک پوزیشن باز داریم، مارجین استفاده شده همان مارجین مورد نیاز خواهد بود.
نکات کلیدی:
- معامله با 100 دلار در فارکس با استفاده از حساب‌های میکرو امکان‌پذیر است.
- قبل از معامله با مبالغ کم، سطوح کال مارجین و استاپ اوت را درک کنید.
- برای محاسبه مارجین مورد نیاز، باید ارزش اسمی معامله را تعیین کنید.
- مارجین استفاده شده به تعداد پوزیشن‌های باز شما بستگی دارد.
هشدار:
معامله در فارکس با ریسک همراه است. قبل از شروع به معامله، حتماً آموزش‌های لازم را ببینید و از استراتژی مدیریت ریسک مناسب استفاده کنید.
گام چهارم: محاسبه سهام (Equity)
فرض کنید قیمت کمی به نفع شما تغییر کرده و موقعیت شما اکنون در نقطه سربه‌سر معامله می‌شود. این بدان معناست که سود و زیان شناور شما 0 دلار است. بیایید سهام خود را محاسبه کنیم:
سهام = موجودی + سود (یا زیان) شناور
100 دلار = 100 دلار + 0 دلار
حالا سهام حساب شما 100 دلار است.
گام پنجم: محاسبه مارجین آزاد
حالا که سهام را می‌دانیم، می‌توانیم مارجین آزاد را محاسبه کنیم:
مارجین آزاد = سهام – مارجین استفاده شده
40 دلار = 100 دلار – 60 دلار
مارجین آزاد 40 دلار است.
گام ششم: محاسبه سطح مارجین
حالا که سهام را می‌دانیم، می‌توانیم سطح مارجین را محاسبه کنیم:
سطح مارجین = (سهام / مارجین استفاده شده) * 100%
167% = (100 دلار / 60 دلار) * 100%
سطح مارجین 167% است.
در این مرحله، معیارهای حساب شما در پلتفرم معاملاتی به این صورت نشان داده می‌شود:
| سمت | جفت ارز | اندازه پوزیشن | قیمت ورود | قیمت فعلی | سطح مارجین | سهام | مارجین استفاده شده | مارجین آزاد | موجودی | سود و زیان شناور |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | – | $100 | – |
| Short | EUR/USD | 6,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
یورو/دلار آمریکا 80 پیپ افزایش می‌یابد!
قیمت یورو/دلار آمریکا 80 پیپ افزایش یافته و اکنون با نرخ 1.2080 معامله می‌شود. بیایید ببینیم این افزایش چگونه بر حساب شما تأثیر می‌گذارد.
مارجین استفاده شده
متوجه خواهید شد که مارجین استفاده شده تغییر کرده است. از آنجایی که نرخ ارز تغییر کرده است، ارزش اسمی موقعیت نیز تغییر کرده است. این نیازمند محاسبه مجدد مارجین مورد نیاز است. هر زمان که قیمتی برای یورو/دلار آمریکا تغییر کند، مارجین مورد نیاز نیز تغییر می‌کند!
با توجه به اینکه یورو/دلار آمریکا اکنون با نرخ 1.20800 (به جای 1.20000) معامله می‌شود، بیایید ببینیم برای باز نگه داشتن موقعیت به چه مقدار مارجین مورد نیاز است.
از آنجایی که حساب معاملاتی ما به دلار آمریکا denominate شده است، برای تعیین ارزش اسمی معامله، باید ارزش یورو را به دلار آمریکا تبدیل کنیم.
1 یورو = 1.2080 دلار
5 میکرو لات * 1000 یورو = 5000 یورو
5000 یورو = 6040 دلار
ارزش اسمی 6040 دلار است.
پیش از این، ارزش اسمی 6000 دلار بود. از آنجایی که یورو/دلار آمریکا افزایش یافته است، به این معنی است که یورو تقویت شده است. و از آنجایی که حساب شما به دلار آمریکا denominate شده است، این باعث افزایش ارزش اسمی موقعیت می‌شود.
حالا می‌توانیم مارجین مورد نیاز را محاسبه کنیم:
مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی x نیاز به مارجین
60.40 دلار = 6040 دلار * 0.01
توجه داشته باشید که از آنجایی که ارزش اسمی افزایش یافته است، مارجین مورد نیاز نیز افزایش یافته است. از آنجایی که نیاز به مارجین 1% است، مارجین مورد نیاز 60.40 دلار خواهد بود. پیش از این، زمانی که یورو/دلار آمریکا با 1.20000 معامله می‌شد، مارجین مورد نیاز 60.00 دلار بود.
مارجین استفاده شده برای انعکاس تغییرات در مارجین مورد نیاز برای هر موقعیت باز، به روز می‌شود. در این مثال، از آنجایی که شما فقط یک موقعیت باز دارید، مارجین استفاده شده معادل با مارجین مورد نیاز جدید خواهد بود.
سود و زیان شناور
قیمت یورو/دلار آمریکا از 1.2000 به 1.2080 افزایش یافته است که معادل 80 پیپ می‌باشد. از آنجایی که شما در حال معامله میکرولات هستید، هر حرکت یک پیپی برابر با 0.10 دلار به ازای هر میکرولات است. موقعیت شما 5 میکرولات است، بنابراین هر حرکت یک پیپی معادل 0.50 دلار است.
از آنجایی که شما فروش (Short) یورو/دلار آمریکا دارید، این بدان معنی است که شما یک ضرر شناور معادل 40 دلار دارید.
Floating P/L = Position Size x (Current Price – Entry Price)
Floating P/L = 5,000 x (1.20800 – 1.20000)
Floating P/L = -40 دلار
سهام (Equity)
اکنون سهام شما 60 دلار است.
Equity = Balance + Floating P/L
60 دلار = 100 دلار + (40- دلار)
مارجین آزاد
در حال حاضر، مارجین آزاد شما 0 دلار است.
Free Margin = Equity – Used Margin
0.40- دلار = 60 دلار – 60.40 دلار
سطح مارجین
سطح مارجین شما اکنون به 99% کاهش یافته است.
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
99% = (60 دلار / 60.40 دلار) * 100%
سطح کال مارجین زمانی است که سطح مارجین 100% باشد. خوشبختانه سطح مارجین شما هنوز به زیر 100% نرسیده است. در این مرحله، شما یک کال مارجین دریافت خواهید کرد، که یک هشدار است. موقعیت‌های شما باز می‌مانند، اما… شما قادر به باز کردن موقعیت‌های جدید نخواهید بود، مگر اینکه سطح مارجین به بالای 100% برسد.
معیارهای حساب
در این مرحله، معیارهای حساب شما در پلتفرم معاملاتی به این صورت نشان داده می‌شود:
| سمت | جفت ارز | اندازه پوزیشن | قیمت ورود | قیمت فعلی | سطح مارجین | سهام | مارجین استفاده شده | مارجین آزاد | موجودی | سود و زیان شناور |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | – | $100 | – |
| Short | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| Short | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60.40 | -$0.40 | $100 | -$40 |
یورو/دلار آمریکا 96 پیپ دیگر افزایش می‌یابد!
قیمت یورو/دلار آمریکا 96 پیپ دیگر افزایش یافته و اکنون با 1.2176 معامله می‌شود.
استفاده شده مارجین (Used Margin)
با توجه به اینکه یورو/دلار آمریکا در حال حاضر با 1.21760 (به جای 1.20800) معامله می‌شود، بیایید ببینیم برای باز نگه داشتن موقعیت به چه مقدار مارجین مورد نیاز است.
از آنجایی که حساب معاملاتی ما به دلار آمریکا denominate شده است، برای تعیین ارزش اسمی معامله، باید ارزش یورو را به دلار آمریکا تبدیل کنیم.
1 یورو = 1.21760 دلار
5 میکرو لات x 1000 یورو = 5000 یورو
5000 یورو = 6088 دلار
ارزش اسمی 6088 دلار است.
حالا می‌توانیم مارجین مورد نیاز را محاسبه کنیم:
مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی x نیاز به مارجین
60.88 دلار = 6088 دلار * 0.01
توجه داشته باشید که از آنجایی که ارزش اسمی افزایش یافته است، مارجین مورد نیاز نیز افزایش یافته است. از آنجایی که نیاز به مارجین 1% است، مارجین مورد نیاز 60.88 دلار خواهد بود. پیش از این، مارجین مورد نیاز 60.40 دلار بود (زمانی که یورو/دلار آمریکا با 1.20800 معامله می‌شد).
مارجین استفاده شده برای انعکاس تغییرات در مارجین مورد نیاز برای هر موقعیت باز، به روز می‌شود. در این مثال، از آنجایی که شما فقط یک موقعیت باز دارید، مارجین استفاده شده معادل با مارجین مورد نیاز جدید خواهد بود.
سود و زیان شناور (Floating P/L)
قیمت یورو/دلار آمریکا در حال حاضر از 1.20000 به 1.217600 افزایش یافته است که معادل 176 پیپ می‌باشد. از آنجایی که شما در حال معامله میکرولات هستید، هر حرکت یک پیپی برابر با 0.50 دلار است. با توجه به موقعیت فروش (Short) خود، این بدان معنی است که شما یک ضرر شناور معادل 88 دلار دارید.
Floating P/L = (قیمت فعلی – قیمت ورود) x حجم معامله x ارزش پیپ
88- دلار = (1.21760 – 1.20000) x 10,000 x $0.50/پیپ
سهام (Equity)
در حال حاضر، سهام شما 12 دلار است.
Equity = موجودی + سود و زیان شناور
12 دلار = 100 دلار + (-88 دلار)
مارجین آزاد (Free Margin)
در حال حاضر، مارجین آزاد شما 48.88- دلار است.
Free Margin = Equity – Used Margin
48.88- دلار = 12 دلار – 60.88 دلار
سطح مارجین (Margin Level)
سطح مارجین شما در حال حاضر به 20% کاهش یافته است.
Margin Level = (Equity / Used Margin) x %100
%20 = (12 دلار / 60.88 دلار) * 100%
در این مرحله، سطح مارجین شما اکنون پایین‌تر از سطح استاپ اوت (Stop Out Level) است!
معیارهای حساب
در این مرحله، معیارهای حساب شما در پلتفرم معاملاتی به این صورت نشان داده می‌شود:
| سمت | جفت ارز | اندازه پوزیشن | قیمت ورود | قیمت فعلی | سطح مارجین | سهام | مارجین استفاده شده | مارجین آزاد | موجودی | سود و زیان شناور |
| – | – | – | – | – | – | $100 | – | – | $100 | – |
| Short | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| Short | EUR/USD | 5,000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 |
قبل از معامله، شما 100 دلار نقدی داشتید.
حال پس از تنها یک معامله، فقط 12 دلار باقی مانده است!
حتی برای پرداخت هزینه یک ماه نتفلیکس هم کافی نیست!
شما 88 درصد از سرمایه خود را از دست داده اید.
درصد سود/زیان = ((موجودی نهایی – موجودی اولیه) / موجودی اولیه) * 100%
-88% = (($12 – $100) / $100) * 100%
و این فقط با 176 پیپ حرکت یورو/دلار! حرکت 176 پیپ هیچ چیز نیست. EUR/USD به راحتی می تواند در عرض یک یا دو روز این مقدار حرکت کند.
تبریک می گویم! شما حساب خود را نابود کردید!
از آنجایی که موجودی حساب شما برای باز کردن معاملات جدید بسیار کم است، حساب معاملاتی شما عملاً از بین رفته است.
