مارجین در فارکس چیست؟

مارجین در فارکس به پولی اطلاق می‌شود که برای باز کردن و نگه داشتن یک پوزیشن در فارکس از حساب شما کنار گذاشته می‌شود.شما برای معامله در فارکس، نیازی به پرداخت کل مبلغ معامله ندارید.

با مطالعه این مقاله، درک کاملی از مفهوم مارجین در فارکس به دست خواهید آورد.

عناوین و سرفصل‌های مهم:

مفهموم مارجین

مزایای استفاده از مارجین

معایب استفاده از مارجین

محاسبه مارجین

مدیریت مارجین

به عنوان مثال، اگر می‌خواهید 100,000 دلار USD/JPY بخرید، نیازی به پرداخت کل 100,000 دلار نیست.شما فقط باید مارجین مورد نیاز برای این معامله را که توسط بروکر شما تعیین می‌شود، پرداخت کنید.

این مارجین می‌تواند 3,000 دلار یا بیشتر یا کمتر باشد.مارجین را می‌توان به عنوان یک ودیعه یا تضمین در نظر گرفت که برای باز کردن و نگه داشتن یک پوزیشن لازم است.این ودیعه نشان می‌دهد که شما توانایی مالی لازم برای نگه داشتن معامله تا زمان بسته شدن آن را دارید.

مارجین در فارکس هزینه است یا کارمزد؟

مارجین یک هزینه یا کارمزد نیست.بلکه بخشی از سرمایه شما است که توسط بروکر برای جلوگیری از ضرر و تضمین توانایی شما در پرداخت ضررهای احتمالی معامله، کنار گذاشته می‌شود. این مبلغ تا زمانی که معامله باز است، قفل می‌شود. پس از بسته شدن معامله، مارجین به حساب شما بازگردانده می‌شود و می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید.

نکات مهم:

• میزان مارجین مورد نیاز برای هر معامله توسط بروکر تعیین می‌شود.
• مارجین به شما امکان می‌دهد با استفاده از اهرم ، معاملات بزرگ‌تر را با سرمایه کمتر باز کنید.
• استفاده از اهرم می‌تواند سود شما را افزایش دهد، اما در عین حال ریسک معامله را نیز افزایش می‌دهد.
• مدیریت صحیح مارجین برای جلوگیری از ضررهای سنگین ضروری است.

الزامات مارجین در فارکس

درک الزامات مارجین برای هر معامله‌گر فارکس ضروری است.

الزام مارجین درصدی از ارزش کل پوزیشن همچنین به عنوان ارزش اسمی شناخته می‌شود است که برای باز کردن آن پوزیشن خاص نیاز دارید.

میزان الزام مارجین بسته به نوع جفت ارز و کارگزار (بروکر) فارکس شما متفاوت است.

الزامات مارجین معمولاً به صورت درصد (%) نمایش داده می‌شوند، مانند 0.25%، 0.5%، 1%، 2% و غیره.در اینجا چند نمونه از الزامات مارجین برای برخی جفت ارزهای رایج آورده شده است:

مارجین مورد نیاز چیست؟

گاهی اوقات، الزام مارجین به صورت مبلغ مشخصی از ارز حساب شما نیز بیان می‌شود. در این حالت، این مبلغ به عنوان مارجین مورد نیاز شناخته می‌شود. هر پوزیشنی که باز می‌کنید، مارجین مورد نیاز خاص خود را دارد که باید «قفل» شود. مارجین مورد نیاز با عناوین دیگری مانند مارجین سپرده، مارجین ورود و مارجین اولیه نیز شناخته می‌شود.

مثال: معامله EUR/USD

فرض کنید می‌خواهید 100,000 یورو (EUR/USD) بخرید یا بفروشید. بدون استفاده از اهرم، برای باز کردن این پوزیشن به ارزش کل 100,000 دلار در حساب خود نیاز دارید.

اما، با الزام مارجین 2%، تنها به 2000 دلار (مارجین مورد نیاز) از سرمایه خود برای باز کردن و حفظ این پوزیشن 100,000 یورویی نیاز خواهید داشت.

نکات مهم:

• الزامات مارجین توسط کارگزار (بروکر) شما تعیین می‌شوند.
• الزامات مارجین به شما امکان می‌دهد با استفاده از اهرم، معاملات بزرگ‌تری را با سرمایه کمتر باز کنید. با این حال، استفاده از اهرم می‌تواند سود و زیان شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد.
• درک و مدیریت صحیح مارجین برای موفقیت در معاملات فارکس و جلوگیری از ضررهای سنگین ضروری است.

محاسبه مارجین مورد نیاز در معاملات فارکس

مراحل زیر را دنبال کنید:

• تعیین نوع معامله و جفت ارز:

آیا می‌خواهید پوزیشن لانگ (خرید) یا شورت (فروش) باز کنید؟

با کدام جفت ارز می‌خواهید معامله کنید مثلاً USD/JPY، GBP/USD، EUR/AUD و غیره?

•  تعیین حجم معامله:

چه تعداد لات (Lot) می‌خواهید معامله کنید؟ (یک لات استاندارد 100,000 واحد است، اما مینی لات‌های 10,000 واحدی نیز وجود دارند.)

• محاسبه ارزش اسمی (Notional Value):

ارزش اسمی کل پوزیشن را بر اساس حجم معامله و نرخ ارز فعلی محاسبه کنید.

•  بررسی الزام مارجین:

الزام مارجین را برای جفت ارز مورد نظر خود از بروکر (کارگزار) فارکس خود جویا شوید. این الزام به صورت درصد (%) بیان می‌شود.

• محاسبه مارجین مورد نیاز (Required Margin):

اگر ارز پایه جفت ارز با ارز حساب شما یکسان است:

مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی x الزام مارجین (%)

اگر ارز پایه جفت ارز با ارز حساب شما متفاوت است:

مارجین مورد نیاز = ارزش اسمی x الزام مارجین (%) x نرخ ارز بین ارز پایه و ارز حساب شما

·         مثال 1: باز کردن پوزیشن لانگ USD/JPY

فرض کنید 1000 دلار در حساب خود دارید و می‌خواهید یک پوزیشن لانگ USD/JPY با حجم 1 مینی لات (10,000 واحد) باز کنید.

ارزش اسمی = 10,000 دلار

الزام مارجین = 4٪ (فرض کنید)

مارجین مورد نیاز = 10,000 دلار x 4٪ = 400 دلار

·         مثال 2: باز کردن پوزیشن لانگ GBP/USD

فرض کنید 1000 دلار در حساب خود دارید و می‌خواهید یک پوزیشن لانگ GBP/USD با حجم 1 مینی لات (10,000 واحد) و قیمت 1.30000 باز کنید.

ارزش اسمی = 10,000 پوند = 13,000 دلار (با توجه به نرخ ارز)

الزام مارجین = 5٪ (فرض کنید)

مارجین مورد نیاز = 13,000 دلار x 5٪ = 650 دلار

·         مثال 3: باز کردن پوزیشن لانگ EUR/AUD

فرض کنید می‌خواهید یک پوزیشن لانگ EUR/AUD با حجم 1 مینی لات (10,000 واحد) باز کنید.

ابتدا نرخ ارز EUR/USD را بررسی کنید (فرض کنید 1.15000 باشد).

ارزش اسمی = 10,000 یورو = 11,500 دلار (با توجه به نرخ ارز)

الزام مارجین = 3٪ (فرض کنید)

مارجین مورد نیاز = 11,500 دلار x 3٪ = 345 دلار

نکات مهم:

• مارجین به شما امکان می‌دهد با استفاده از اهرم، معاملات بزرگ‌تری را با سرمایه کمتر باز کنید.
• استفاده از اهرم می‌تواند سود و زیان شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد، بنابراین مدیریت ریسک بسیار مهم است.
• درک و محاسبه صحیح مارجین برای موفقیت در معاملات فارکس و جلوگیری از ضررهای سنگین ضروری است.

در درس بعدی، در مورد مفهوم «مارجین استفاده‌شده» (Used Margin) بحث خواهیم کرد.