اگر شما بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری دارید، در برابر تقلب و کلاهبرداری آسیب پذیر هستید. از آنجایی که کلاهبرداران همیشه در حال ابداع روش های جدید برای سرقت دارایی های رمزنگاری شما هستند، انواع زیادی از کلاهبرداری های ارز دیجیتال وجود دارد.
بسیاری از کلاهبرداری های ارز دیجیتال به دو دسته تقسیم می شوند:
- کلاهبردار شما را فریب می دهد تا مستقیماً ارز دیجیتال برای او ارسال کنید.
- کلاهبردار بدون اجازه شما به کیف پول ارز دیجیتال شما دسترسی پیدا می کند و دارایی های شما را به سرقت می برد.
انواع کلاهبرداری های رایج ارز دیجیتال
در اینجا رایج ترین انواع کلاهبرداری های ارز دیجیتال آورده شده است:
۱. وب سایت ها و برنامه های جعلی
کلاهبرداران پلتفرم های معاملات ارز دیجیتال (همچنین به عنوان “صرافی های ارز دیجیتال” شناخته می شوند) را ایجاد می کنند که جعلی هستند.آنها حتی ممکن است نسخه های جعلی از پلتفرم های واقعی معاملات ارز دیجیتال ایجاد کنند. این وب سایت های جعلی با وب سایت های واقعی بسیار شبیه به نظر می رسند و تشخیص آنها برای معامله گران جدید ارز دیجیتال دشوار است.
حتی آدرس وب سایت نیز با یک تغییر جزئی در املای کلمات، مشابه خواهد بود. این وب سایت ها با پیشنهادات تبلیغاتی مانند “بیت کوین رایگان” یا “پاداش سپرده” در صورت سپرده گذاری مقدار مشخصی ارز دیجیتال، شما را وسوسه می کنند.هنگامی که ثبت نام می کنید و اولین سپرده را انجام می دهید، نمی توانید وجه خود را برداشت کنید، یا بدتر از آن، وب سایت تعطیل می شود. اساسا، پس از اینکه پول شما را گرفتند، برای همیشه از بین رفته است.
نه تنها وب سایت ها، بلکه برنامه های تلفن همراه نیز می توانند جعلی باشند. کلاهبرداران توانسته اند برنامه های کیف پول ارز دیجیتال جعلی ایجاد کنند که تقلیدی از برنامه های واقعی مانند Trust Wallet و MetaMask هستند. هدف آنها این است که شما را وادار کنند تا عبارت seed (یا “عبارت بازیابی”) خود را وارد کنید.
کلاهبرداران با استفاده از حملات فیشینگ (در ادامه توضیح داده می شود)، برای شما پیام یا ایمیل ارسال می کنند که نسخه فعلی برنامه کیف پول ارز دیجیتال شما منسوخ شده است و نیاز به به روز رسانی دارد. سپس لینکی برای کلیک کردن به شما داده می شود تا آخرین نسخه را دانلود کنید.
۲. کلاهبرداری های فیشینگ
فیشینگ یک نوع حمله مهندسی اجتماعی است که از ایمیل، تلفن یا پیام کوتاه برای فریب دادن افراد به منظور ارائه اطلاعات حساس مانند رمز عبور، اطلاعات کارت اعتباری و سایر جزئیات محرمانه در مورد یک شخص یا شرکت استفاده می کند.در زمینه ارز دیجیتال، کلاهبرداری های فیشینگ سعی در دسترسی به حساب صرافی ارز دیجیتال یا کیف پول ارز دیجیتال شما دارند.
«مهندسی اجتماعی» روشی است که برای استخراج جزئیات حساس از طریق دستکاری انسان به کار می رود. با مهندسی اجتماعی، مجرمین سایبری با کاربران ارتباط برقرار می کنند در حالی که وانمود می کنند فرد قابل اعتماد یا سازمان مشروع را نمایندگی می کنند و به دنبال به دست آوردن اطلاعات حیاتی مانند شماره حساب یا رمز عبور هستند.
فیشینگ می تواند اشکال مختلفی داشته باشد، اما به طور کلی، یک حمله فیشینگ با تماس کلاهبردار با شما از طریق ایمیل، پیام کوتاه، تلفن، پست رسانه های اجتماعی یا DM آغاز می شود.کلاهبردار وانمود می کند (یا “جعل”) فردی است که به احتمال زیاد شما او را می شناسید و به او اعتماد دارید. این فرد می تواند یک شخص مانند دوست یا یکی از اعضای خانواده یا نماینده یک شرکت بزرگ باشد.
از شما خواسته می شود روی یک لینک کلیک کنید (یا یک پیوست را دانلود کنید). اگر به اندازه کافی ساده لوح هستید که روی لینک کلیک کنید، به یک وب سایت جعلی هدایت می شوید که کاملاً شبیه به صرافی ارز دیجیتال یا برنامه کیف پولی است که از آن استفاده می کنید، اما در واقع یک تله است.
اگر اطلاعات ورود خود را وارد کنید، در واقع این اطلاعات را به کلاهبردار داده اید که اکنون می تواند به حساب واقعی شما دسترسی پیدا کند و ارز دیجیتال شما را به سرقت ببرد. تعجب نکنید اگر تمام دارایی های شما بلافاصله به کیف پول(های) کلاهبردار منتقل شود.
۳. کلاهبرداری های DM (پیام مستقیم)
مراقب کلاهبردارانی باشید که برای شما DM (پیام مستقیم) در تلگرام، دیسکورد، اینستاگرام، توییتر و سایر برنامه های رسانه های اجتماعی ارسال می کنند.
این پیام ها شامل پیشنهاداتی برای “دسترسی اولیه” و “آلفا” و لینکی در مورد نحوه ورود به این پیشنهادات هستند. روی هیچ لینکی کلیک نکنید. این حساب های جعلی به سادگی سعی می کنند ارز دیجیتال شما را به سرقت ببرند.اگر یک غریبه در مورد یک ارز دیجیتال یا پروژه رمزنگاری جدید برای شما DM ارسال کرد، فرض کنید این یک کلاهبرداری است.
۴. کلاهبرداری های سرمایه گذاری
کلاهبرداری های سرمایه گذاری اشکال مختلفی دارند، اما در نهایت همه آنها سعی می کنند شما را متقاعد کنند که در ارز دیجیتال “سرمایه گذاری” کنید و بازده های هنگفتی کسب کنید، گاهی اوقات بازده های تضمینی با ریسک کم یا بدون ریسک را وعده می دهند.
شما ممکن است پیام های ناخواسته ای از “مدیران سرمایه گذاری” یا “مشاوران سرمایه گذاری” یا “معامله گران” دریافت کنید.
آنها ادعا می کنند که اگر ارز دیجیتال خود را به آنها بدهید، به شما کمک می کنند تا ارز دیجیتال خود را رشد دهید. اما در واقعیت، آنها می خواهند ارز دیجیتال شما را بدزدند. پس از دریافت وجه، آنها از برقراری ارتباط با شما دست می کشند و وب سایت یا حساب رسانه های اجتماعی مورد استفاده برای فریب شما را تعطیل می کنند.
کلاهبرداری های دیگر مانند طرح های پونزی عمل می کنند، جایی که به شما یک فرصت “منحصربفرد در زندگی” ارائه می شود و از شما خواسته می شود تا با ارز دیجیتال پرداخت کنید. سپس از شما خواسته می شود تا افراد دیگر را برای پیوستن و همچنین “سرمایه گذاری” متقاعد کنید و برای هر فردی که جذب می کنید، پاداش هایی به صورت ارز دیجیتال دریافت خواهید کرد.
اما در واقعیت، این پول از افراد جدیدی است که “سرمایه گذاری” می کنند که برای پرداخت سود یا پاداش به “سرمایه گذاران” قبلی استفاده می شود.
یک طرح پونزی (به نام چارلز پونزی) یک کلاهبرداری است که برای دادن این تصور به سرمایه گذاران طراحی شده است که یک سرمایه گذاری سودآور است. در یک طرح پونزی، کلاهبردار به سرمایه گذاران اولیه با پولی که تصور می شود سود حاصل از سرمایه گذاری است، اما در واقع پول سرمایه گذاران جدیدتر است، پرداخت می کند. با افزایش تعداد سرمایه گذاران، کلاهبردار باید به طور مداوم سرمایه گذاران جدید را جذب کند تا سود سرمایه گذاران قبلی را پرداخت کند. در نهایت، طرح زمانی که جذب سرمایه گذاران جدید دشوار یا غیرممکن می شود، سقوط می کند.
۵. کلاهبرداری های عاشقانه
در سال 2021، قربانیان کلاهبرداری های عاشقانه 1 میلیارد دلار ضرر گزارش دادند. در رسانه های اجتماعی، این دومین کلاهبرداری سودآور (پس از کلاهبرداری های سرمایه گذاری) است.
یک کلاهبرداری عاشقانه زمانی است که یک کلاهبردار از توهم یک رابطه عاشقانه یا نزدیک برای دستکاری و سرقت از شما استفاده می کند. قربانیان از طریق رسانه های اجتماعی یا برنامه های دوستیابی مانند Tinder Bumble و Grindr مورد تماس قرار می گیرند.
این کلاهبرداری اغلب با یک درخواست به ظاهر بی گناه برای دوستی از یک غریبه آغاز می شود. این غریبه هویتی آنلاین جعلی را اتخاذ می کند و از حرف های عاشقانه برای جلب محبت و بازی با احساسات شما استفاده می کند.
او ممکن است دلسوز و واقعی به نظر برسد، اما هدف نهایی او ایجاد رابطه در اسرع وقت و جلب اعتماد شما است. پس از آن، مکالمات به درخواست ارز دیجیتال یا “فرصت های سرمایه گذاری” رمزنگاری “سودآور” تبدیل می شود.
6. کلاهبرداری های هدیه
یک کلاهبرداری هدیه زمانی است که یک کلاهبردار پیامی را در رسانه های اجتماعی مانند توییتر ارسال می کند و از مردم می خواهد ارز دیجیتال برای آنها ارسال کنند و قول می دهد که مبلغی دو برابر (یا بیشتر) مبلغی را که ارسال می کنید، بازپرداخت کنند.
7. کلاهبرداری های اخاذی
اخاذی زمانی است که مجرم با افشای اطلاعات شرم آور یا اطلاعاتی که به طور بالقوه به اعتبار شما در جامعه، خانواده یا روابط اجتماعی یا حرفه شما آسیب می رساند، مگر اینکه پول را تسلیم کنید، شما را تهدید می کند.
کلاهبرداران برای شما ایمیل ارسال می کنند و ادعا می کنند که شواهدی دارند که نشان می دهد شما از وب سایت های پورنوگرافی یا سایر وب سایت های غیرقانونی بازدید کرده اید. مگر اینکه ارز دیجیتال ارسال کنید، این شواهد را به طور عمومی به اشتراک می گذارند.
یا ممکن است ایمیلی مبنی بر اینکه کلاهبردار دارای عکس ها یا ویدیوهای comprometed کننده ای از شما است، دریافت کنید. و آنها را به مخاطبین ایمیل یا رسانه های اجتماعی شما لو می دهند مگر اینکه به آنها با ارز دیجیتال پول بدهید.
فریب نخورید. مگر اینکه تلفن یا رایانه شما واقعاً هک شده باشد یا در یک مکان عمومی برهنه دیده شده باشید، احتمال اینکه کلاهبردار واقعاً چیزی داشته باشد نزدیک به صفر است.کلاهبرداران احتمالاً همین ایمیل را برای افراد زیادی ارسال کرده اند و فقط امیدوارند که برخی از آنها به اندازه کافی ترسیده باشند که تسلیم شوند.
8. کلاهبرداری های ICO (عرضه اولیه سکه)
یک عرضه اولیه سکه (ICO) معادل رمزنگاری یک عرضه اولیه عمومی (IPO) برای سهام است.تفاوت بزرگ این است که یک IPO در محیطی تنظیم شده با شرکت های خصوصی با سابقه عملیاتی ایجاد شده رخ می دهد، در حالی که ICO در محیطی بدون نظارت رخ می دهد که به این معنی است که شرکت های زیادی با سابقه عملیاتی کم یا بدون سابقه وجود دارند.
از طریق ICO، شرکت ها می توانند برای تأمین مالی یک پروژه رمزنگاری جدید مانند یک ارز دیجیتال جدید پول جمع آوری کنند. این اساساً راهی برای یک استارت آپ رمزنگاری برای جمع آوری پول از کاربران آینده خود است. و در ازای ارائه وجوه، سرمایه گذاران ICO سکه های تازه ضرب شده را دریافت می کنند.
در سال 2017 شاهد رونق ICO بودیم و کمتر از یک سال بعد، بیش از 1000 ICO از بین رفتند. بسیاری از ICO ها به کلاهبرداری های بزرگ تبدیل شده اند. این تعجب آور نبود زیرا اکثر پروژه های رمزنگاری جدید صرفاً کپی از ارزهای دیجیتال موجود بودند و برخی به طور واقعی مستندات را از پروژه های دیگر سرقت می کردند. برخی از ICO ها توسط تیم هایی هدایت می شدند که ناشناس بودند یا در فضای رمزنگاری سابقه ای نداشتند.
کلاهبرداران ICO یک نوع جدید از ارز دیجیتال را تبلیغ می کردند که ادعا می کردند “چیز بزرگ بعدی” است، مطالب بازاریابی متقاعد کننده ای را به اشتراک می گذاشتند، از مردم می خواستند برای سرمایه گذاری اولیه پول بگذارند و پس از جمع آوری پول کافی، با تمام وجوه ناپدید می شدند.
9. طرح های پمپ و تخلیه
یک طرح “پمپ و تخلیه” شامل تلاش فردی یا گروهی برای افزایش قیمت یک ارز دیجیتال و اجازه فروش دارایی های خود و کسب سود سریع است.ارزهای دیجیتال اغلب به تازگی منتشر شده اند و سابقه معاملات کمی دارند یا به طور ناچیزی معامله می شوند (حجم معاملات کم).
این طرح با کلاهبرداران که ابتدا سکه یا توکن خاصی را خریداری می کنند، آغاز می شود. پس از جمع آوری سکه کافی، به طور هماهنگ (از طریق دهان به دهان، رسانه های اجتماعی، چت گروهی، ایمیل، انجمن ها و کانال های دیگر) سکه یا توکن را تبلیغ می کنند (“پمپ می کنند”) به امید ایجاد یک هجوم خرید که قیمت را به سرعت افزایش می دهد.
در پیام های خود، آنها از ایموجی هایی مانند و (نشان می دهد که قیمت به زودی به شدت افزایش می یابد) یا و (نشان می دهد که بخرید و هرگز نفروشید) استفاده می کنند. آنها اطلاعات جعلی یا گمراه کننده ای را منتشر می کنند تا مردم را در مورد پتانسیل ارز دیجیتال هیجان زده کنند.
با افزایش شدید قیمت به دلیل فشار خرید قوی، کلاهبرداران سکه های خود را (“تخلیه”) می فروشند. در نهایت، زمانی که دیگر خریداری باقی نمانده است، قیمت شروع به کاهش می کند.
