در این مقاله
- چرا نوع جفتارز پیش از معامله اهمیت دارد؟
- جفت اصلی، کراس و نادر دقیقاً چه تفاوتی دارند؟
- جفت نادر: ترکیب ارزها، نه برچسب کیفیت
- دسته‌بندی چه اثری بر نقدشوندگی، اسپرد و نوسان دارد؟
- نوسان را جداگانه بسنجید
- هزینهی اسپرد را چطور با یک مثال حساب کنیم؟
- هزینهی اسپرد با سود و زیان قیمت فرق دارد
- چه حالت‌ها و استثناهایی را هنگام مقایسه در نظر بگیرید؟
- کدام اشتباه‌ها مقایسه‌ی جفت‌ارزها را گمراه‌کننده می‌کنند؟
- چک‌لیست کوتاه پیش از انتخاب جفتارز
- قدم بعدی: محاسبهی هزینه و شناخت سازندگان بازار
خلاصه در ۳۰ ثانیه
- جفت‌های اصلی شامل USD هستند و هفت نماد رایج دارند.
- جفت‌های فرعی یا کراس، USD ندارند.
- جفت‌های نادر معمولاً ارز یک اقتصاد نوظهور را دربرمی‌گیرند.
- اسپرد به کارگزار و زمان معامله وابسته است؛ عدد ثابتی برای همه وجود ندارد.
- نادر بودن به نقدشوندگی کمتر اشاره دارد، نه به بدتر بودن جفت.
- هزینهی اسپرد را با ارزش هر پیپِ موقعیت خود محاسبه کنید.
چرا نوع جفتارز پیش از معامله اهمیت دارد؟
جفت‌ارزهایی که هر دو دلار آمریکا دارند، در نگاه اول شبیه به‌هم‌اند؛ اما هزینه و رفتار قیمتشان فرق میکند. مثلاً EURUSD و GBPUSD هر دو دلار را در یک سوی جفت دارند، ولی اسپرد با توجه به جفت، بروکر و ساعت معامله تغییر میکند. پیش از بررسی نمودار، نوع جفت را بشناسید تا شرایط معامله را درست بسنجید.
هر جفتارز از دو ارز تشکیل شده و با معامله‌ی آن، ارزش یک ارز را نسبت به ارز دیگر معامله می‌کنید. دسته‌بندی جفتها بر پایه‌ی همین ترکیب ارزهاست؛ این برچسب تنها نشان‌دهنده‌ی جهت قیمت یا مناسببودن معامله نیست. جفت‌های اصلی را با حضور USD در یکی از دو سوی نماد تشخیص دهید؛ فهرست رایج آن‌ها EURUSD، GBPUSD، USDJPY، USDCHF، USDCAD، AUDUSD و NZDUSD است.
هدف این مقایسه
هدف این بخش، شناخت دسته‌ها و مقایسه‌ی هزینه و شرایط معامله است، نه انتخاب یک جفت به‌جای شما. جفت نادر را هم با نقدشوندگی و هزینه‌اش بسنجید، نه با برچسب «بد» یا «خوب».
در ادامه، تفاوت جفت اصلی، کراس و نادر را می‌بینید؛ سپس رابطه‌ی دسته‌بندی با نقدشوندگی، اسپرد و نوسان را می‌سنجید. برای مقایسه‌ی منصفانه، اسپرد یک نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید و پیش از انتخاب، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزهای جفت را بررسی کنید.
بخش محاسبه نشان میدهد چطور اسپرد به پیپ را در ارزش هر پیپ برای اندازهی موقعیت ضرب کنید؛ مثال کامل آن همان‌جا آمده و اینجا تکرار نمی‌شود. سپس استثناها و خطاهای رایج را مرور می‌کنید و با یک چک‌لیست کوتاه، از جمله بررسی اسپرد و ساعت معامله، آماده‌ی مقایسه می‌شوید. برای برآورد هزینهی موقعیت خود می‌توانید از ماشینحساب اسپرد و ماشینحساب پیپ کریپکس استفاده کنید.
جفت اصلی، کراس و نادر دقیقاً چه تفاوتی دارند؟
در اصطلاح رایج بازار، جفت‌های اصلی هفت نماد هستند: EURUSD، GBPUSD، USDJPY، USDCHF، USDCAD، AUDUSD و NZDUSD. وجود USD به‌تنهایی کافی نیست؛ مثلاً USD/TRY معمولاً جفت نادر است. جفت‌های اصلی را با همین فهرست بشناسید، نه فقط با دیدن USD در نماد.
در تصویر بالا، دسته‌ها بر پایه‌ی ترکیب ارزها نشان داده شده‌اند. جفت فرعی یا کراس (Cross) جفتی بدون USD است؛ EURGBP و EURJPY دو نمونه‌اند. دو ارز نماد را ببینید: اگر هیچ‌کدام USD نبود، جفت کراس است.
جفت نادر: ترکیب ارزها، نه برچسب کیفیت
جفت نادر (Exotic) معمولاً یک ارز پرمعامله مثل EUR یا USD را با ارز یک اقتصاد نوظهور ترکیب میکند. USD/TRY نمونه‌ای از این ترکیب است. فهرست‌ها و کارگزاران در این دسته‌بندی یکسان نیستند؛ برای هر نماد، فهرست همان کارگزار را ببینید.
دسته‌بندی، رتبه‌بندی نیست
اصلی، کراس و نادر فقط نام‌های رایج برای ترکیب ارزها هستند و ارزش معامله را رتبه‌بندی نمی‌کنند. جفت‌های نادر را با نقدشوندگی و هزینه بسنجید، نه با برچسب «بد» یا «خوب».
برای مقایسه‌ی عملی، اسپرد یک نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید. پیش از انتخاب، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزهای جفت را هم بررسی کنید.
دسته‌بندی چه اثری بر نقدشوندگی، اسپرد و نوسان دارد؟
نقدشوندگی یعنی می‌توانید دارایی را سریع بخرید یا بفروشید، بدون آنکه سفارش‌تان قیمت را زیاد تغییر دهد. در جفت‌های اصلی، معامله‌گران بیشترند و معامله آسان‌تر انجام می‌شود. در جفت‌های نادر، خریدار و فروشنده کمتر است و اجرای سفارش سخت‌تر می‌شود. نادر بودن به‌تنهایی به معنی «بد» بودن جفت نیست؛ آن را با نقدشوندگی و هزینهی معامله بسنجید.
اسپرد، فاصلهی قیمت خرید و فروش است و بخشی از هزینهی ورود به معامله را نشان میدهد. مقدار آن برای یک نماد ثابت نیست و با کارگزار و ساعت معامله تغییر میکند. برای مقایسه‌ی هزینه، اسپرد همان نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید. در تصویر پایین، نقدشوندگی، اسپرد و نوسان را جداگانه ببینید؛ این معیارها به هم مربوط‌اند، اما یکی نیستند.
نقدشوندگی کمتر معمولاً با اسپرد گسترده‌تر همراه است، چون پیدا کردن طرف دیگر معامله سخت‌تر است. این یک رابطه‌ی کلی است، نه قاعده‌ای بی‌استثنا؛ اسپردی که می‌بینید به کارگزار و زمان سنجش هم بستگی دارد. برای مقایسه‌ی منصفانه، نماد، اندازهی موقعیت و زمان را یکسان نگه دارید و اسپرد را در ساعت‌های مدنظر خودتان ثبت کنید.
نوسان را جداگانه بسنجید
نوسان، میزان و سرعت تغییر قیمت است و با نقدشوندگی فرق دارد. ترکیب ارزهای جفت، شرایط بازار و محرک‌های اقتصادی هر ارز روی نوسان اثر می‌گذارند. ممکن است جفتی نقدشوندگی خوبی داشته باشد اما هنگام انتشار خبر اقتصادی حرکت‌های تندی نشان دهد؛ یا جفتی کم‌معامله باشد بدون اینکه در تمام ساعات حرکت بزرگی داشته باشد.
| دسته | ترکیب رایج | نکته‌ی هزینه | نکته‌ی بررسی |
|---|---|---|---|
| اصلی | USD در یک سوی جفت و ارز پرمعامله‌ی دیگر | نقدشوندگی بیشتر می‌تواند با اسپرد محدودتر همراه باشد؛ مقدار را از کارگزار خود بسنجید. | اسپرد نماد را در ساعت‌های مختلف ثبت کنید. |
| فرعی یا کراس | دو ارز پرمعامله، بدون USD | اسپرد را با همان نماد، اندازهی موقعیت و زمان مقایسه کنید. | خبرهای اقتصادی مرتبط با هر دو ارز را بررسی کنید. |
| نادر | ارز پرمعامله در کنار ارز کم‌معامله‌تر | نقدشوندگی کمتر می‌تواند هزینهی معامله را بالا ببرد. | به نقدشوندگی و هزینه نگاه کنید، نه برچسب «بد» یا «خوب». |
هشدار مقایسه‌ی اسپرد
مقایسه‌ی اسپرد فقط وقتی معنی‌دار است که نماد، اندازهی موقعیت و زمان سنجش یکسان باشند. برای برآورد هزینهی موقعیت خود، از ماشینحساب اسپرد و ماشینحساب پیپ کریپکس کمک بگیرید.
پیش از انتخاب جفت، اسپرد، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزهای آن را کنار هم بررسی کنید. اسپرد را هر بار با همان نماد و اندازهی موقعیت بسنجید؛ این کار تفاوت هزینه در زمان‌های مختلف را روشن میکند، بدون آنکه نوسان را با نقدشوندگی اشتباه بگیرید.
هزینهی اسپرد را چطور با یک مثال حساب کنیم؟
برای محاسبهی هزینهی اسپرد (Spread)، اسپرد را به پیپ و ارزش هر پیپ را برای اندازهی موقعیت خود مشخص کنید. در مثال فرضی زیر، اسپرد ۲ پیپ است و ارزش هر پیپ برای موقعیت انتخابی ۰٫۵ واحد پولی است.
همان‌طور که در تصویر بالا می‌بینید، فرمول ساده است: هزینهی اسپرد = اسپرد به پیپ × ارزش هر پیپ. با جای‌گذاری اعداد مثال داریم: ۲ × ۰٫۵ = ۱ واحد پولی. پس هزینهی اسپرد برای همین اندازهی موقعیت، ۱ واحد پولی است.
این عدد مربوط به موقعیتی است که ارزش هر پیپ آن ۰٫۵ واحد پولی باشد. با تغییر اندازهی موقعیت، ارزش هر پیپ و هزینهی اسپرد هم تغییر میکند؛ قیمت‌گذاری کارگزار هم روی مقدار اسپرد اثر می‌گذارد. این عدد مثال را به نماد یا کارگزار خاصی تعمیم ندهید.
هزینهی اسپرد با سود و زیان قیمت فرق دارد
هزینهی اسپرد، هزینهی ورود بر پایه‌ی فاصلهی قیمت خرید و فروش است. سود یا زیان ناشی از حرکت قیمت، جداگانه و با تغییر قیمت بازار شکل می‌گیرد. حتی اگر حرکت قیمت هنوز سود یا زیان خالصی نساخته باشد، هزینهی اسپردِ محاسبه‌شده همان‌جا روی موقعیت می‌ماند. برای سنجش هزینهی واقعی معامله، این دو را با هم قاطی نکنید.
برای محاسبه با مشخصات موقعیت خودتان، از ماشینحساب اسپرد و ماشینحساب پیپ کریپکس استفاده کنید. اسپرد یک نماد را دست‌کم در سه زمان متفاوت ثبت کنید، سپس اندازهی موقعیت و ارزش هر پیپ را وارد کنید تا هزینه را برای شرایط خودتان بسنجید.
چه حالت‌ها و استثناهایی را هنگام مقایسه در نظر بگیرید؟
برچسب‌ها را با شرایط واقعی بازار بسنجید
جفت‌های اصلی معمولاً پرمعامله‌تر هستند، اما این یعنی اسپرد ثابت یا یکسان نیست. اسپرد هر نماد با توجه به کارگزار، ساعت معامله و شرایط همان لحظه تغییر میکند؛ برای مقایسه‌ی هزینه، اسپرد یک نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید. جفت اصلی را با معیار داشتن USD در یکی از دو سوی آن تشخیص دهید؛ این فقط یک معیار دسته‌بندی است، نه وعده‌ای درباره‌ی مقدار اسپرد.
در کراس‌ها، نداشتن USD در دو سوی جفت، تعریف دسته است. از این ویژگی به‌تنهایی نمی‌توان هزینه یا نوسان مشخصی نتیجه گرفت؛ هر نماد را جداگانه با اسپرد، ساعت معامله و اندازهی موقعیت بسنجید. مثلاً مقایسه‌ی دو جفت در یک ساعت یکسان و با اندازهی موقعیت یکسان، تصویر منصفانه‌تری از هزینه میدهد.
در جفت‌های نادر، نقدشوندگی، ساعت‌های فعال ارزهای دو سوی جفت و شیوه‌ی قیمت‌گذاری کارگزار را بررسی کنید. فعالیت بازار هر ارز در زمان‌های متفاوتی بیشتر می‌شود و این تفاوت روی سهولت معامله و اسپرد اثر می‌گذارد. نادر بودن یعنی نقدشوندگی کمتر؛ این برچسب به‌خودی‌خود یعنی جفت «بد» یا نامناسب نیست.
انتشار خبرهای مهم مرتبط با هر یک از ارزها می‌تواند شرایط بازار را تغییر دهد. پیش از انتخاب جفت، تقویم اقتصادی را برای رویدادهای مرتبط با هر دو ارز ببینید و ساعت معامله را هم در نظر بگیرید. برای سنجش هزینهی اسپرد، قاعده‌ی محاسبهی بخش قبل را به کار ببرید یا از ماشینحساب اسپرد و ماشینحساب پیپ استفاده کنید.
همه‌ی جفتها را می‌توان با معیارهای یکسان مقایسه کرد: اسپرد، نقدشوندگی، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزها. اما دسته‌بندی جای بررسی مشخصات همان نماد را نمی‌گیرد؛ شرایط هر جفت را جداگانه ارزیابی کنید.
پیش از معامله
شرایط همان نماد را در پلتفرم کارگزار و در ساعت‌هایی که قصد معامله دارید بررسی کنید؛ اسپرد را در چند زمان ثبت کنید و رویدادهای مرتبط با ارزهای جفت را ببینید.
کدام اشتباه‌ها مقایسه‌ی جفت‌ارزها را گمراه‌کننده می‌کنند؟
فرض اسپرد ثابت برای یک نماد، مقایسه را گمراه‌کننده میکند؛ اسپرد با شرایط بازار و بروکر تغییر میکند. اسپرد را در دست‌کم سه زمان واقعی معامله‌ی خودتان ثبت کنید و ساعت هر ثبت را بنویسید. یک مشاهده، نماینده‌ی همیشگی آن نماد نیست.
نوسان بیشتر یعنی هزینهی کمتر یا نقدشوندگی بیشتر نیست. حرکت سریع قیمت و اسپرد را جدا بررسی کنید؛ گاهی هنگام حرکت تند قیمت، اسپرد هم بازتر می‌شود. «نادر» به‌معنای «بد» نیست؛ این برچسب را کنار بگذارید و جفتها را با معیار نقدشوندگی و هزینهی معامله بسنجید.
مقایسه را با شرایط یکسان انجام دهید
مقایسه‌ی اسپرد دو نماد در ساعت‌ها یا اندازه‌های موقعیت متفاوت، نتیجه‌ی معتبری نمی‌دهد. ساعت معامله و اندازهی موقعیت را یکسان نگه دارید، بعد اسپردها را مقایسه کنید. چون ارزش هر پیپ به اندازهی موقعیت بستگی دارد، هزینه را برای همان اندازه بسنجید: اسپرد به پیپ را در ارزش هر پیپِ موقعیت ضرب کنید.
فهرست رایج جفت‌های اصلی، هفت نماد مشخص است: EURUSD، GBPUSD، USDJPY، USDCHF، USDCAD، AUDUSD و NZDUSD. این فهرست را با فهرست گسترده‌ی نمادهای بروکر یکی نگیرید؛ داشتن USD در یکی از دو سوی جفت، آن را در این هفت‌گانه قرار نمی‌دهد. برخی جفت‌های دارای USD، از جمله جفت‌های ارزهای نوظهور، ممکن است نادر باشند.
نام دسته به‌تنهایی نشان نمی‌دهد معامله‌ای برای شما جذاب است یا نه. پیش از انتخاب، اسپرد را برای ساعت و اندازهی موقعیت خودتان بررسی کنید و رویدادهای مرتبط با ارزهای هر دو سوی جفت را هم در نظر بگیرید. برای جفت‌های نادر نیز به‌جای برچسب «خوب» یا «بد»، نقدشوندگی و هزینه را با شرایط معامله‌ی خودتان مقایسه کنید.
چک‌لیست کوتاه پیش از انتخاب جفتارز
جفت ارزی را اول بشناسید: ارز اول پایه است، ارز دوم مظنه. جفت‌های اصلی همیشه USD دارند؛ هفت نماد رایج آن‌ها EURUSD، GBPUSD، USDJPY، USDCHF، USDCAD، AUDUSD و NZDUSD است. کراس از دو ارز پرمعامله بدون USD ساخته می‌شود؛ مرز نام‌گذاری را با دسته‌بندی رایج بازار یا فهرست کارگزار بسنجید، نه فقط با نبود USD.
پنج گام پیش از انتخاب
- شرایط اسپرد همان نماد را در پلتفرم کارگزار و در ساعت موردنظر بررسی کنید. برای مقایسه‌ی هزینه، اسپرد یک نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید تا تغییر شرایط در طول روز را ببینید.
- ارزش هر پیپ را متناسب با اندازهی موقعیت خود به دست آورید؛ سپس هزینه را حساب کنید: اسپرد به پیپ × ارزش هر پیپ برای موقعیت شما. برای محاسبهی ارزش پیپ از ماشینحساب پیپ کریپکس و برای برآورد هزینه از ماشینحساب اسپرد استفاده کنید. مثال کامل هزینهی اسپرد در بخش محاسبهی هزینه آمده است؛ اینجا آن را دوباره حل نمی‌کنیم.
- ساعات فعال معامله را با برنامه‌ی خود تطبیق دهید و خبرهای اقتصادی مرتبط با هر دو ارز را بررسی کنید. برای EURUSD، هم رویدادهای مرتبط با EUR و هم رویدادهای مرتبط با USD را در تقویم خبرها ببینید.
- نتیجه را با معیارهای ثابت ثبت کنید: نماد، زمان بررسی، اسپرد و اندازهی موقعیت. این موارد را برای هر نماد مورد مقایسه یکسان یادداشت کنید تا تفاوت انتخاب‌ها روشن بماند.
- جفت‌های نادر را با نقدشوندگی و هزینه بسنجید، نه با برچسب «بد» یا «خوب»؛ سپس بررسی کنید که شرایطش با هدف و برنامه‌ی معامله‌ی شما سازگار است یا نه.
معیار نهایی انتخاب
انتخاب میان جفت اصلی، کراس یا نادر به هدف و شرایط شما وابسته است. دسته‌بندی به‌تنهایی تصمیم معامله نیست؛ اسپرد، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزهای جفت را هم بسنجید.
قدم بعدی: محاسبهی هزینه و شناخت سازندگان بازار
برآورد هزینه با ابزارهای کریپکس
برای برآورد هزینهی اسپرد، از [ماشینحساب اسپرد](/tools/spread) استفاده کنید و اطلاعات معامله‌تان را وارد کنید. ابزار بر اساس این ورودی‌ها برآوردی از هزینه میدهد. برای محاسبهی ارزش هر پیپِ اندازهی موقعیت انتخابی، سراغ [ماشینحساب پیپ](/tools/pip-calculator) بروید. این دو ابزار محاسبه را ساده می‌کنند، اما جای بررسی مشخصات نماد و شرایط کارگزار را نمی‌گیرند؛ پیش از مقایسه، جزئیات قرارداد و شیوه‌ی محاسبهی هزینه را در حساب خود بررسی کنید.
برای سنجش هزینه، اسپرد یک نماد را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید. سپس اسپرد به پیپ را در ارزش هر پیپ برای اندازهی موقعیت خود ضرب کنید. هزینهی ورود در مثال اصلی مقاله پیش‌تر محاسبه شده؛ اینجا از همان محاسبه استفاده نمی‌کنیم. کنار اسپرد، ساعت معامله، اندازهی موقعیت و رویدادهای مرتبط با ارزهای جفت را هم بررسی کنید تا مقایسه فقط بر پایه‌ی یک مشاهده نباشد.
مسیر بعدی یادگیری
برای شناخت نقش بازیگران در شکل‌گیری قیمت و نقدشوندگی، مقاله‌ی «چه کسانی بازار را می‌سازند؟ بانک‌ها، صندوق‌ها، بانک مرکزی و معامله‌گر خرد» را بخوانید. سپس در مقاله‌ی «ارز پایه و مظنه، تبدیل ارز و سود و زیان جفت‌ارزهای غیردلاری» ببینید جایگاه هر ارز در جفت چه اثری بر تبدیل مبلغ و محاسبهی سود و زیان دارد. این دو موضوع، گام بعدی برای فهم بهتر سازوکار قیمت‌گذاری و هزینهی معامله‌اند.
- یک نماد را انتخاب کنید و اسپرد آن را در دست‌کم سه زمان متفاوت ثبت کنید.
- ورودیهای معامله را در ماشینحساب اسپرد و ارزش پیپ را در ماشینحساب پیپ بسنجید؛ مشخصات نماد و شرایط کارگزار را هم بررسی کنید.
- برای فهم سازوکار قیمت‌گذاری، سراغ مقاله‌ی بعدی درباره‌ی سازندگان بازار بروید.
ابزارهای کریپکس برای تمرین این مبحث
ماشینحساب اسپرد (/tools/spread)؛ ماشینحساب پیپ (/tools/pip-calculator)
پرسش‌های پرتکرار
جفت‌های اصلی فارکس کدام‌اند؟
فهرست رایج هفت جفت اصلی شامل EURUSD، GBPUSD، USDJPY، USDCHF، USDCAD، AUDUSD و NZDUSD است. وجه مشترک آن‌ها حضور USD در یکی از دو سوی جفت است.
جفتارز کراس یعنی چه؟
کراس جفتی است که USD در ترکیب آن حضور ندارد. برای نمونه، EURGBP و EURJPY از جفت‌های کراس هستند.
آیا اسپرد جفت‌های اصلی همیشه کمتر است؟
اسپرد مقدار ثابتی ندارد و به نماد، کارگزار و زمان معامله وابسته است. برای مقایسه، همان نمادها را در زمان و اندازهی موقعیت یکسان بررسی کنید.
آیا جفتارز نادر یعنی جفتارز بد؟
خیر. نادر به دستهای از جفتها با ارز اقتصادهای نوظهور اشاره دارد و معمولاً نقدشوندگی کمتری دارند. مناسببودن آن را باید با هزینه و شرایط معامله سنجید.
تفاوت اسپرد و نوسان چیست؟
اسپرد فاصلهی قیمت خرید و فروش است و بخشی از هزینهی معامله را نشان میدهد. نوسان میزان تغییر قیمت را توصیف میکند؛ این دو معیار یکی نیستند.
هزینهی اسپرد را چطور حساب کنم؟
اسپرد به پیپ را در ارزش هر پیپ برای اندازهی موقعیت خود ضرب کنید. برای محاسبهی شخصی، ورودیهای نماد و موقعیت را در ماشینحساب اسپرد و ماشینحساب پیپ کریپکس وارد کنید.
این مقاله آموزشی است و توصیه‌ی سرمایه‌گذاری یا سیگنال خرید و فروش نیست. معامله در بازارهای مالی ریسک دارد و مسئولیت تصمیم‌ها با خود شماست.
اشتباهی دیدید؟ از صفحه‌ی تماس با ما خبر بدهید تا بررسی و اصلاح شود.
